第二章监管理论摘要.pptVIP

第二章　 金融监管基础理论 本章主要内容 主要阐明为什么要进行金融监管?(即政府对金融市场进行干预),以及如何理解金融监管的实质. 由于金融市场失灵（市场机制本身的不完善和金融业特有脆弱性的存在），为了维护公共利益，政府有必要实施金融监管----揭示为何监管？ 金融监管的政治经济学分析----揭示监管可能的无效性。 第一节 市场不完善与金融监管 根据监管的公共利益论（Public Interest）,金融监管的原因在于市场失灵。而金融市场失灵的原因主要在于： 金融业经营活动的负外部性 稳健金融体系的准公共产品特性 金融业经营中的信息不对称 金融市场中的不当行为 金融市场中反竞争行为的存在 金融业自由竞争悖论 金融体系的内在非稳定性 一、金融经营活动的负外部效应 1、关于外部性（externalities).是指在提供一种产品或服务时，如果： 1）生产者不能独占全部收益，即私人收益社会收益时,则存在正外部性; 2）私人收益社会收益时,则存在负外部性现象. 亦可从私人成本和社会成本的大小对比中说明外部性的存在. 请同学列举一些经济生活中外在性的例子. 2、外部性的后果： 3、金融经营活动的负外部性 4、金融经营负外部性的解决：引入金融监管 二、金融体系的准公共产品特性 1、金融体系的公共产品特性：公共产品（