第十八章：金融风险与金融监管(中南财经政法大学)要点.pptVIP

第十八章 金融风险与金融监管 第一节 金融风险概述 一、金融风险的含义 二、金融风险的形成 三、金融风险的类型 第二节 金融风险的识别及衡量 一、金融风险的识别 二、金融风险的衡量 第三节 金融监管 一、金融监管概述 二、金融监管体制 三、金融监管的国际协调 第一节 金融风险概述 第二节 金融风险的识别和衡量 第三节 金融监管：概述 一、金融监管概述 (一)金融监管：定义及范围 1、定义 —狭义：金融主管当局依据国家法律法规的授权，对金融业(金融机构及其金融市场业务)实施监督、约束、管制，使它们依法稳健运行的行为总称。 —广义：主管当局的监管， 金融机构内部控制和稽核、 行业自律组织监督，社会中介组织的监督 2、监管范围 — 金融机构：存款货币银行；非存款货币金融机构 — 金融市场：短期货币市场；资本市场；证券业；投资基金 — 外汇市场 — 保险业 — 衍生金融工具市场 第三节 金融监管：概述 (二)金融监管的基本原则 1、依法监管 — 有法可据；没有例外；依法行事 — 保证权威