第七章 中央银行(货币银行学-河北大学 康书生)精要.ppt

第七章 中央银行Central Bank 第一节 中央银行概述 第二节 中央银行的性质、职能与作用 第三节 中央银行与政府的关系 第四节 中央银行的金融监管 学习目的与要求 中央银行的产生与发展；中央银行的职能；中央银行与政府的关系；中央银行的监督与管理。 要求通过了解中央银行设立的客观必要性及其产生与发展的历程，明确中央银行的性质；要求全面掌握中央银行的职能，并分析中央银行在现代经济中的作用；理解中央银行与政府的关系，正确认识中央银行的相对独立性；要求掌握金融监管的主要内容，并对进一步提高我国金融监管水平展开具体的分析研究。 第一节 中央银行概述 一、中央银行的产生与发展 设立中央银行的客观必要性 统一银行券发行的需要 统一票据清算的需要 稳定信用体系的需要 金融监管的需要 中央银行的产生和发展 瑞典 英国（英格兰银行） 美国（联邦储备体系） 中央银行制度发展阶段：一战后 中央银行制度强化阶段：二战后 中国的中央银行制度 二、中央银行的类型 中央银行制度的基本类型 单一制中央银行 一元式的中央银行 二元式的中央银行 复合式中央银行制度 跨国中央银行制度 准中央银行制度 中央银行的资本组成类型 全部资本为国家所有的中央银行（国有化中央银行） 资本为公司混合所有的中央银行（半国家性的中央银行） 全部股份非国家所有的中央银行 资本为多国共有的中央银行 三、各国中央银行比较 美国、英国、法国、日本的中央银行（单一式的银行制度） 欧洲、非洲国家的中央银行（跨国中央银行制度） 香港、新加坡的中央银行（准中央银行制度） 第二节 中央银行的性质、职能与作用 一、中央银行的性质 中央银行是特殊的金融机构 从经营目标来看：中央银行不以盈利为目的 从服务对象来看：以政府和商业银行等金融机构为服务对象 从经营内容来看：独占货币发行权、制定和执行货币政策、接受银行等金融机构的准备金存款和政府财政性存款 中央银行是管理金融事业的国家机关 中央银行是全国金融事业的最高管理机构，代表国家管理金融事业部门 中央银行代表国家制定和执行统一的货币政策，监督全国金融机构的业务活动 中央银行的主要任务是代表国家运用货币政策对经济生活进行直接或间接的干预 中央银行代表国家参加国际金融组织和国际金融活动 二、中央银行的职能 1.中央银行是“发行的银行” 2.中央银行是“银行的银行” 3.中央银行是“国家的银行” 三、中央银行的作用 现代经济发展的推动机 国家调节宏观经济的工具 对外联系的重要纽带 提高经济、金融运行效率的推进器 社会经济和金融运行的稳定器 第三节 中央银行与政府的关系 一、中央银行与政府的一般关系 中央银行与政府负有共同的使命 政府对中央银行进行管理 中央银行资本国有化 政府拥有中央银行领导人的任命权或提名权 政府派代表直接介入 中央银行与财政部的关系 二、中央银行与政府关系的各种模式 独立性较强的中央银行 独立性较弱的中央银行 独立性剧种的中央银行 三、我国中央银行与政府的关系 中国人民银行与国务院的关系 中国人民银行与财政部的关系 中国人民银行与地方政府的关系 四、中央银行独立性与经济稳定 中央银行的独立性：指中央银行履行自身职责时法律赋予和实际拥有的权利、决策与行动的资助程度。 中央银行与政府关系有两层含义: 中央银行应对政府保持一定的独立性 中央银行对政府的独立性是相对的 从金融与经济社会的关系来看 从中央银行承担的宏观调控指责看 从中央银行履行自己的职责看 第四节 中央银行的金融监管 一、中央银行金融监管的一般内容 金融监管的必要性 金融监督管理：指一国的金融管理部门依照国家法律、行政法规的规定，对金融机构及其经营活动实行外部监督、稽核、检查和对其违法违规行为进行处罚，已达到稳定货币、维护金融业正常秩序等目的所实施的一系列行为。 金融监管的具体表现： 对金融业的监管是一个国家社会经济稳定发展的必然要求 金融业是一个高风险的行业，监管可以保证金融安全运行 为了维护金融秩序、保护公平竞争、提高金融效率 金融监管的一般内容 市场准入的监管 市场运作过程的监管 市场退出的监管 二、中央银行与银行业国际监管 巴塞尔协议 巴塞尔协议的产生 巴塞尔协议的主要内容 巴塞尔协议的作用与影响 有效银行监管的核心原则 （1）有效银行监管的先决条件 （2）发照和结构 （3）审慎法规和要求 （4）持续银行监管 （5）信息要求 （6）正式监管权力 （7）跨国银行业 中央银行是“发行的银行” 是国家唯一的货币发行机构 是指中央银行必须以维护本国货币的正常流通于币值稳定为宗旨。 中央银行是“银行的银行” 集中存款准备金 充当商业银行等金融机构的“最后贷款人” 全国资金清算中心 中央银行是“国家的银行” 代理国库 代理政府债券的发行