金融机构国际结算代理业务实施细则精要.docVIP

附件二： XX银行境内金融机构国际结算 代理业务实施细则 甲方：XX银行 分行 乙方： 根据甲乙双方签订的境内金融机构国际结算业务代理协议，同意按照以下实施细则办理具体业务。 一、代理托收业务 （一） 进口代收 1.甲方收到境外银行以托收方式寄来的进口单据，若托收面函中明确以乙方为进口代收银行的，甲方应在收到进口单据后的一个工作日内通知乙方签收取单，并同时电告境外托收银行“已按贵行指示将托收单据转交代收银行，我行仅为转递行，不承担代收行责任”。乙方负责根据国际惯例通知其客户承兑或付款。 2.甲方收到境外银行以托收方式寄来的进口单据，若托收面函中明确以甲方为进口代收银行，但付款人确为乙方客户的，则： （1）甲方应在收到进口单据后的一个工作日内缮制付款/承兑通知书并以 方式通知乙方，乙方根据通知书的内容及时通知客户。 （2）在付款交单的情况下（包括即远期付款交单），甲方需在收到乙方的书面付款确认函以及加盖预留印鉴的划款授权书后，按托收金额借记乙方在甲方往来账户，然后方能向乙方提示单据，并向托收行付款。 （3）在承兑交单的情况下，甲方接到乙方的书面承兑确认函后，对外发送承兑电，并将单据提交给乙方。承兑到期日，甲方收到乙方的付款资金后对外支付。 （4）若乙方客户拒绝付款/承兑赎单，或在承兑到期日拒绝付款，乙方应及时将拒付情况通知甲方。甲方据以通知托收行。 （5）若乙方在收到甲方通知3０天后未向甲方做出付款/承兑/拒付答复，甲方有权按照相关国际惯例处理。 （二） 出口托收 1.乙方委托甲方办理出口托收项下出单，应在收到出口商递交的出口单据后，制作托收委托书，连同单据一起交甲方。托收委托书内容应包括： 交单方式：付款交单（简称D/P）或者承兑交单（简称D/A），后者应注明天数；代收（提示）银行全称（包括名称和详细地址，SWIFT代码）；付款人资料（包括名称和联系地址）；收款人名称、编号（发票号）、单据种类及份数、币别和金额、入账指示、费用承担方式、乙方业务编号、乙方委托书编号及乙方需注明的其他内容。托收委托书需经乙方有权签字人签字并盖章。 2.甲方收到乙方单据和托收委托书后，须核对单据的种类和份数与委托书内容是否一致，审核相符后，制作托收面函向境外行托收。 3.收到托收项下款项后，甲方贷记乙方账户并通过入账回单通知乙方。 4.甲方寄单后，如代收行要求对托收指示进行修改，该修改须经乙方书面确认。 5.甲方收到代收行的相关信息，应在一个工作日内通知乙方。甲方如收到代收行退回的单据，应在一个工作日内退回乙方。 （三） 光票托收 1.乙方委托甲方办理外币光票托收业务，须将正本票据连同加盖有效印鉴的票据托收委托书提交甲方，乙方在提交甲方之前必须将票据正反面复印备存，并做好登记。票据的真实性风险由乙方承担，对没有连续背书票据、过期票据、未到期票据、明显涂改的票据甲方不予受理。 2.甲方可根据自身规定，自主选择对外托收方式，并通知乙方。甲方受理后应将托收委托书回执联返还乙方。 3.甲方收到托收款项后及时贷记乙方的外汇资金往来账户。甲方负责将入账凭证回单递交乙方。由乙方负责解付并及时核对对账单。 4.如境外行退票及/或追索，乙方应向甲方支付相关费用及/或退还款项；如乙方未能及时支付费用或退款的，甲方有权从其任一账户扣款。 二、代理信用证/保函（含备用信用证）业务 （一） 进口信用证/保函（含备用信用证） 1.信用证开立 （1） 进口开证实际申请客户的资信状况、真实贸易背景、客户的经营资格、客户贸易的合规合法性以及付汇资金的落实等事项由乙方负责。 （2） 乙方应向甲方递送加盖有效印章及有权人签字的开证委托书及企业开证申请书等相关开证申请资料。甲方在核对印章及有权人签字样本无误,确认乙方按照甲方要求落实相关保证金、并符合国际惯例及甲方的有关规定后，最迟不超过第二个工作日,对外开出信用证。 （3） 信用证开出后，甲方负责核对开证报文回执，并将信用证副本递交乙方。 2.信用证修改 （1）乙方要求修改信用证,应递交加盖有效印鉴的信用证修改委托书及开证修改申请书。甲方核对印章及有权人签字样本无误,确认乙方按照甲方要求落实相关保证金、并符合国际惯例及甲方的有关规定后，最迟不超过第二个工作日,对外发出修改。 （2）信用证修改后，甲方负责核对修改报文回执，并将信用证修改副本递交乙方。 3.进口信用证保兑 （1）甲方应乙方要求，可对乙方开立的信用证加具保兑。信用证保兑方式原则上采用乙方直接开立信用证，甲方另以SWIFT MT799电文方式加具保兑。 （2）乙方开立的信用证需要甲方加具保兑的，须向甲方提交加盖预留印章并经有权签字人签字的保兑委托书及已开立的相关信用证和修改（如有）的副本。乙方同意在信用证单据不符点的认定上以甲方意