8-正确填写投保书.pptVIP

正确填写投保书 讲师自我介绍 课程目标 1、投保书的正确填写 2、掌握基本的核保和投保知识 3、建立从业的业务品质的认识 课程讲解 1、投保书的构成 投保须知 客户资料 投保事项 健康告知 说明栏 声明和授权 投保须知 投保内容 健康告知 业务员告知区 2、投保书的正确填写 繁体字 简体字 字迹潦草 工整清晰 反复涂改 书写整洁 圆珠笔、彩色笔 蓝、黑色水笔 3、投保人、被保险人资料 姓名、生日、年龄均以身份证为准 如为外籍人士，需填写护照号码 身体体格状况：身高、体重、年龄、性别 与被保险人关系为其他时，必须明确填写投、被保人关系 职业：工作单位、 职业类别 4、受益人资料 当身故受益人是两人以上时，在“其它声明”栏注明受益人姓名、证件号码、生日、性别、与被保险人关系、受益份额、受益顺序 5、缴费资料 缴费方式为银行转帐，须填写委托银行代扣协议书，注明银行转帐帐号 帐号持有人与投保人必须为同一人 6、健康告知 如健康告知选择“是”时，必须在“说明栏”中详细说明 3项中分两种情况： 目前是否吸烟，若“是”需填写吸烟数量及时间 是否曾经吸烟，若“是”，何时因何种原因停止吸烟 7、亲笔签名 在任何需客户亲自签名的地方代签名，都会导致投保无效，并因此产生更多的合同纠纷 契约人员在回收新契约变更通知书、问卷等问题件时应注意与投保书上的签名核对，当不一致时应予拒收，尤其是涉及到加费承保和特别约定、责任除外承保时 投保人为十八周岁以下的未成年人投保时，被保险人签字应由其监护人代签 8、风险提示 本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性。 ——要求客户亲自在投保书上抄下这一句。 交单流程 步骤1：填写投保书、委托银行代扣协议书 步骤2：递交投保书、委托银行代扣协议书 步骤3：等待核保通过 步骤4：核保通过并校对保单 步骤5：递送保单、返还客户签字确认的回执 答疑时间 课堂作业 1、复习理解投保书的填写原则 2、为自己或家人填写1份投保书 课程回顾 1、投保有严格的规则，主附险搭配也有很多原则一定要准确的掌握。 2、投保书的填写不但要求准确而且要求熟练,不仅减少我们展业中的麻烦,同时也体现了我们的专业。 谢 谢！ * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * *