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投 资 银 行 理 论 与 实 务 第一章 投资银行概述 第一节 投资银行的定义 一、投资银行的概念 1、定义：投资银行是以证券承销业务为本源，并从事公司财务、并购及管理基金和风险资本业务的金融机构。 2、投资银行与商业银行的区别 投资银行 商业银行 本源业务 证券承销 存贷款 功能（1） 直接融资 间接融资 功能（2） 较侧重于长期融资 较侧重于短期融资 业务概貌 无法用资产负债表反映 表内业务与表外业务 利润根本来源 佣金 存贷利差 经营方针和 原则 在控制风险前提下更注重开拓 追求收益性、安全性、流动性三者的结合，坚持稳健原则 宏观管理 证监会等中央证券监管机构或财政部 或中央银行与证券交易所多层次管理 中央银行 保险制度 投资银行保险制度 存款保险制度 二、国外投资银行的分类（略） 按规模大小，将它们分为特大型、大型、次大型、地区性、专业性和商人银行等。 三、我国投资银行分类 综合类证券公司 1、业务范围：证券承销、经纪与自营等业务。 2、设立条件：注册资本不低于5亿元人民币；从业人员有证券从业资格证；有固定的经营场所和合格的交易设施；有健全的管理制度和规范的自营业务与经纪业务分业管理的体系。 （二）经纪类证券公司 1、业务范围：只能从事证券经纪业务。 2、设立条件：注册资本不少于5千万人民币；从业人员有证券从业资格证；有固定的经营