小企业授信业务专项审计调研报告题：.docVIP

小企业授信业务 专项审计调研报告 目 录 1．检查背景、目的和范围 3 1.1 检查背景 3 1.2 检查目的和范围 3 2. 业务发展情况 3 2.1 监管要求与同业模式介绍 3 2.1.1 监管要求 4 2.1.2 同业模式介绍 5 2.2 我行小企业授信业务现状 6 2.2.1 业务发展状况 6 2.2.2 组织架构及队伍建设 7 2.2.3 制度建设 7 2.2.4 流程设计 8 2.2.5 营销模式、信贷政策与产品创新 8 2.2.6 考核机制 9 3．主要检查发现 9 3.1 发展规划 9 3.2 架构和职能建设 10 3.3 制度与流程建设 11 3.4 风险控制 14 3.5 产品与营销创新 14 3.6 队伍建设与培训 15 3.7 系统建设 15 3.8 考核与核算机制 16 3.9 品牌建设 17 4. 总结 17 1．检查背景、目的和范围 1.1 检查背景 近年来，为改善小企业（含微型企业，以下所指小企业除非特别说明，否则均含微型企业）经营环境，促进小企业健康发展，发挥小企业在国民经济和社会发展中的重要作用，政府机关和银行业监管机构连续出台了多个重要文件，着力解决小企业融资难的突出问题，积极引导商业银行开展小企业金融服务，优化小企业融资环境，鼓励商业银行加大对小企业的