03金融机构同业存款协议.doc

编号： 金融机构同业存款协议 甲方： 乙方：浙商银行股份有限公司 分（支）行 为促进甲、乙双方业务发展，本着平等互利的原则，根据国家有关法律法规、中国人民银行和中国银行业监督管理委员会的有关规定，经双方友好协商，于 20 年 月 日在【 】签署本协议。具体内容如下： 账户信息 甲方在乙方开立资金存款账户用于资金存放。该账户信息如下： 户 名： 账 号： 开户行：浙商银行股份有限公司 分（支）行 存款金额、种类和利息 存款币种： 。 存款种类选择以下第 种方式： 活期存款。 定期存款： 金额（大写） （小写） 。 存款期限自 年 月 日（起息日）至 年 月 日（到期日）。【A.到期日若遇法定节假日，则顺延至节假日后第一个银行工作日。】【B. 到期日若遇法定节假日，则提前至节假日前一银行工作日。】 存款利率选择以下第 种方式： 固定利率，按年利率 %执行。 固定利率，按参考利率加/减 BP确定，执行年利率为 %。 参考利率：存款起息日当天中午12：00路透相关页面公布的、期限为 的SHIBOR/LIBOR/HIBOR/SIBOR利率。 浮动利率，利率按以下方式确定： 利率按 □月 □季 □年 浮动。每期利率按每个利率重新定价日的参考利率加/减 BP确定，首期执行年利率为 %。 参考利率：每个利率重新定价日当天中午12：00路透相关页面公布的、期限为 的SHIBOR/LIBOR/HIBOR/SIBOR利率。 利率重新定价日：第一个利率重新定价日为存款起息日。按月/季/年浮动的利率重新定价日为存款起息日对月/季/年的对应日（若无对应日或遇法定节假日顺延至下一银行工作日）。 其他： 计、结息 （1）活期存款。按日计息，按季结息，每季度末月的20日为结息日,未到结息日结清的，计息采用积数计息法（计算公式：利息=累计计息积数每日余额合计数×日利率; 日利率＝年利率÷360，港币、英镑按365天），按照实际天数进行计算。 （2）定期存款。利随本清，于到期日或提前支取日随本金一次性支付。甲方到期支取、提前支取均采用逐笔计息法（计息公式：利息＝本金×实际天数×日利率;日利率＝年利率÷360，港币、英镑按365天）计息 。 （3）【A.若遇法定节假日，则顺延至节假日后第一个银行工作日付息。】【B. 若遇法定节假日，则提前至节假日前一银行工作日付息。】 资金划汇 甲方应确保于交易当日【16：00】前将存款本金足额存入本协议第一条提及的账户，并有权要求乙方在资金到账后出具同业存款凭证。外币存款也可以由双方互发MT320电文确认。 存款支取 本协议项下的存款支取系指存款人自己划转、行政或司法扣划、存款人的担保权利人或债权人行使权利导致资金划转，或者其他依法被视同支取的情形。 甲方因特殊原因需提前支取全部或部分定期存放款项的，应提前3个工作日通知乙方，经乙方同意后方可提前支取。 但是，若乙方出现未按期支付本息等违约事项或其他事件（包括发生挤兑、财务状况或清偿能力严重恶化、涉及可能影响甲方存放的资金安全的重大诉讼或违规等重大事件），甲方有权提前支取而无需征得乙方同意，但应提前3个工作日通知乙方。 定期存款提前支取的，提前支取的部分按本协议约定的替代利率计息，其余部分（如有）按原约定利率计息。 定期存款到期不自动转存，到期后按照本协议约定的替代利率计息。 本协议约定：替代利率按照提前支取日或到期日当日中国