一般授信业务授信调查报告(9页).docVIP

更多资料请访问精品资料网() 更多企业学院：/Shop/ 《中小企业管理全能版》 183套讲座+89700份资料 /Shop/40.shtml 《总经理、高层管理》 49套讲座+16388份资料 /Shop/38.shtml 《中层管理学院》 46套讲座+6020份资料? /Shop/39.shtml 《国学智慧、易经》 46套讲座 /Shop/41.shtml 《人力资源学院》 56套讲座+27123份资料 /Shop/44.shtml 《各阶段员工培训学院》 77套讲座+ 324份资料 /Shop/49.shtml 《员工管理企业学院》 67套讲座+ 8720份资料 /Shop/42.shtml 《工厂生产管理学院》 52套讲座+ 13920份资料 /Shop/43.shtml 《财务管理学院》 53套讲座+ 17945份资料? /Shop/45.shtml 《销售经理学院》 56套讲座+ 14350份资料 /Shop/46.shtml 《销售人员培训学院》 72套讲座+ 4879份资料 /Shop/47.shtml 文件模板 1-1： 客户预筛选表 客户名称： 报告日期： 项目 序号 判断内容 结果 行动选择 授信申请的合规性 1 信贷投向是否违反我行信贷政策 □是 □否 □终止客户调查 2 是否违反我行各项规章制度 □是 □否 □终止客户调查 3 是否属于申请人的经营范围 □是 □否 □终止客户调查 4 是否用于股本权益性投资（并购贷款除外） □是 □否 □终止客户调查 5 是否列入人行、银监会、环保局、发改委等国家政府机关以及华夏银行的“黑名单” □是 □否 □终止客户调查 客户主体资格和基本条件 6 是否经工商行政管理机关（或主管机关）核准登记和年检 □是 □否 □终止客户调查 7 是否具有贷款卡 □是 □否 □终止客户调查 8 是否已在我行其它经营单位获得授信 □是 □否 □终止客户调查 9 是否为我行认定的集团客户下属成员单位 □是 □否 □按集团客户管理要求调查 10 是否我行关联方 □是 □否 □列出关联关系： 11 是否上市公司 □是 □否 □授信审批部门可通过公共信息获取资料 12 是否法定代表人或主要管理人员曾有违法行为或个人有不良信誉记录 □是 □否 □说明原因： 13 是否发现企业提供虚假或隐瞒重要事实的财务报表 □是 □否 □终止客户调查 14 原授信业务在我行是否正常还本付息 □是 □否 □说明原因： 客户经理筛选意见 授信申请的合规性、客户主体资格和基本条件等方面存在问题，终止客户调查 合规性、主体资格和基本条件符合要求，继续客户调查 客户经理： 客户经理： 客户经理主管意见 复核预筛选结果，提出是否继续调查的意见。 客户经理主管： 1-2: 信贷业务申请书 申请日期：　　年　月　日 法定代表人： 注册资本：　　　　　　　　万元 经营范围： 申请授信额度（万元）： 期限（年）： 担保方式：□保证□抵押□质押 拟保证人名称： 拟抵（质）押物名称： 业务种类 贷款： 票据承兑： 票据贴现： 贸易融资： 非融资类保函： 其他： 申请用途： 还款来源： 其它需说明事项： 申请人公章：　　　　　　　　　 法定代表人签章： 1-3： 一、授信客户管理情况 （一）基本信息 以列表形式描述申请人基本信息。 申请人名称 　 成立时间 　 注册地址 　 注册资本 　 实收资本 　 企业性质 　 法定代表人 　 经营范围 　 主营业务 历史沿革 采取分阶段方式描述申请人从成立之初经历的改制、更名、重组等情况，在经营、管理等方面取得的重要成绩等、在技术、设备、产品等方面的重大进步等。　 其中对实收资本要进行调查和核实,货币资金出资的调查是否存在撤资情况,实物出资的调查出资是否合规,实物是否仍在申请人名下、状态是否正常。 描述申请人所属集团及集团中的地位；若所属集团为我行集团客户，则须说明所属集团的类别、已核定授信控制额度、已使用额度。 以列表形式描述申请人股东情况（如股东超过10家，则列明持股超过10%的所有股东）。 股东名称 持股比例 与申请人经营及管理上的联系 备注 其中对控股股东的经营情况进行调查和说明，重点说明控股股东在公司治理、生产经营、资金运作和利润分配等方面对申请人的控制关系；若