投资顾问职业生涯及个人理财PPT.pptVIP

浩瑞企业管理咨询有限公司 投资顾问职业生涯及个人理财 2002年11月 投资顾问的职业生涯及个人理财 投资顾问的定位 投资顾问在经纪业务转型中的作用 个人理财基础知识 投资顾问的职业生涯 投资顾问的定义 证券投资公司的投资顾问与保险经纪人的比较 投资顾问在经纪业务转型中的地位 投资顾问面临的挑战和机遇 投资顾问与保险经纪人的比较 产品的复杂性 产品的多样化 销售过程的连续、长期性 顾问型投资顾问：企业家、专业人士、销售员、服务员 投资顾问在经纪业务转型中的地位 投资顾问面临的挑战和机遇 客户 ——销售 服务——服务 回报——专家 管理——企业家 信贷投资与所有权投资 个人投资基本之道 分散投资:减少风险,增加回报 不同类别资产(股票,债券,定存等) 不同行业 不同地区 不同投资风格(尤其基金) 不同期限 *分批投资 *不同期限的债券组合 Diversification by asset class Diversification by sector Diversification by geographic region 个人理财的基本内容 储备基金 ：3 – 6 个月的开支，活期 配偶及孩子的收入补偿 保险 孩子的教育经费 退休金 税务安排 遗嘱、遗产问题 个人理财的六项基本步骤 面谈，解释双方的权利和义务 收集信息和资料，明确客户的生活、财务目标和期望 认清客户