投资部人员培训资料.doc

所属部门___________签收人________________ 香港众业投资部服务话术规范化参考 内部资料 注意保密 我们须时时站在客户的角度思考，他们究竟需要的是什么？我们就说他们想听的话，做他们所要做的事，以诚信为本，道德为根就是我们要做的服务宗旨。 以下是客户（定义为非专业客户）经常提及的问题和大致的回答，先全部理解再背诵下来，根据不同需求灵活应用： 基本概念定义： 云交易：是香港众业为客户免费提供的第三方交易信号服务。 解释：就像投资股市一样我最想知道的就是大户机构的第一手交易策略和动向，云交易就是为我们客户提供这样的成功高手交易信号，经过我们技术筛选优化组合出不同交易信号源并无偿提供给我们的客户作为交易参考。 其最大功能是:可以更有效地帮助客户进行资金管理和风险控制，云交易只是作为增值服务无偿提供给客户使用，并不能错误地理解成 云交易就是要帮助投资者赚钱的机器。 因此，云交易不对收益和风险作出任何承诺，投资者是否接受信号纯属自愿，交易过程完全自控，交易盈亏都属个人行为，不是公司或云交易研发团队行为。 外汇汇率 指一国货币单位兑换成其他国家货币单位的比率，或者说是两个国家货币间的比价，通常用两种货币之间的兑换比例来表示。 交易又称虚盘交易、按金交易就是投资者用自有资金作为担保，从银行或经纪商处提供的融资放大来进行外汇交易，也就是放大投资者的交易资金。融资的比例大小，一般由银行或者经纪商决定，融资的比例越大，客户需要付出的资金就越少。 　　 ? ? 外 汇 期 货 股 票 房地产 储 蓄 保 险 投资金额 可多可少以小博大只需付1%-2.4%的保证金 可多可少以小博大只需5%-10%的保证金 可多可少100%资金投入 资金庞大需货款且随工程的进展还要追加投入 可多可少100%投入 可多可少100%投入 投资期限长短（资金流动性） 周一至周五24小时交易，T+0即时成交 周一至周五4小时交易，T+0买卖 上升趋势时投资收益较高，下降趋势时普遍亏损 期限长 1-8年 20年左右 投资回报 上升、下降趋势都有能获取稳定收益，投资最为稳定 行情受大户影响，趋势不易判断，收益最为不稳定 上升趋势时投资收益较高，下降趋势时普遍亏损 有较高的投资回报，但往往低于前二者 银行利率减少通胀损失 低于存款 交易手续 最为迅速、即时成交，不会出现不能成交的价格 迅速简便，只需办理买卖手续，一般在几分钟之内完成 迅速简便，在增配股或分红时，需办理买卖之外的手续 十分繁杂没有统一的规范，每一环节都有要办理相应的手续 简单 简单 费用 很少 很少 较多 较多 ? ? 交易灵活性（或获利机遇） 可买多卖空双轨道，全日交易，获利机会最多 可买多卖空双轨道，限时交易，获利机遇多 先买后卖单轨道 需到期满领回本金 求现需承领回本金 求现不易提前解约损失 影响因素 成交量达3.5万亿美金，不受大户操控 成交量极其少，受大户操控最为严重 信息不真实不及时，受大户操控影响严重 ? ? ? 技术分析 技术分析图形不受人为改变，最为可靠 技术图形可人为改变，真实性较差 技术图形可人为改变，真实性较差 ? ? ? 参与者 金球金融机构，国家政府机构，非金融机构，散户投资者 符合交易的所规定的国内投资者 符合交易所规定的国内投资者 大量资金拥有者和该领域中专家联合参与 ? ? 风险程度 风险控制措施最完善，有限价单、止损单保障交易成交 风险很高，市场不够成熟，风险控制措施不够完美 风险很高，如补高价套牢资金占用时间长，政策市场的风险高，不易于防范 风险相当高，一旦投资方向有误，可能长期收不回投资、损失惨重 货币贬值时风险 以备不测之需无报酬率 相比而言，同样是做投资，我们为什么不选择投资收益效率快的途径呢？ 就是在最短的时间内能赚到最多的钱，看看这些渠道，外汇的优势就很明显了，市场方向多了一面，等于机会多了一倍，时间不需要固定，有时间就可以做，一笔交易可以在几秒内完成，还有很重要一点：就是银行利率杠杆这个是控制在我们自己手里的，看看房地产，一套100W的房子 按之前首付比率20% 炒房的可以买5套 2011年国家房产调控政策出来上调首付比率到40% 这样手上同样100W可以炒2.5套而已 相对而言这100W的利用率是不是低了一半了？这个利率手段是调控在银行和国家手里的，外汇则不同，目前可以允许有100倍的杠杆工具提供给我们用，同样的100W 这个时候我可以选择付1W 也可以选择付100W都可以把房子拿走，利率工具就完全控制在我们自己手中