新建县支行2012年春天行动方案(修改稿1).doc

新建县支行2012年“大行德广 伴您成长 金钥匙春天行动”综合营销活动方案 （讨论稿） 为贯彻落实省分行营业部2012年“大行德广 伴您成长 金钥匙春天行动”零售业务综合营销活动方案，顺利实现我行2012年零售业务营销工作的良好开局，圆满实现上级行下达的“春天行动” 零售业务各项目标任务，特制定2012年“大行德广 伴您成长 金钥匙春天行动”综合营销活动方案，具体内容如下： 一、活动时间 2012年1月1日-2012年3月31日 二、活动单位 支行所辖各网点、机关零售业务前（中）台部门 三、活动目标 （一）零售业务综合营销目标 1、储蓄存款目标 储蓄存款日均净增24800万元,个人资金（储蓄存款+人民币理财产品）净增31000万元。 2、零售板块中间业务收入 实现零售板块中间业务收入399万元，其中个金类中间业务收入175万元（个人理财顾问收入38万元），电子银行类中间业务收入134万元，信用卡中间业务收入90万元（其中分期业务收入70万元）。 3、零售客户目标 信用卡新增有效客户910户，新增POS有效商户15户；新增个人网上银行客户3900户，新增个人短信银行客户7000户，新增个人电话银行客户3900户，新增有效企业网上银行客户80户，新增企业短信银行客户80户，新增企业电话银行客户80户，考核期末企业网银对账签约率达到18%，新增手机银行客户3900户，新增支付通114台，新增电子商务商户1户。 4、零售重点产品目标 个人理财产品销售37100万元；个人实物黄金销量6500公斤,存金通定投有效开户60户；股票和混合型基金（含券商集合计划和“一对多”专户业务）销售额达407万元，累计基金定投申购金额41万元（不含货币基金及C类债券基金），定投户数净增102户；新增有效金穗借记卡（不含惠农卡）12200张，其中新增金穗C卡有效客户620户；实现信用卡消费分期金额300万元。电子渠道分流率较上年末提升4个百分点。 有效标准为：新增借记卡账户考核期末存款余额不低于50元，汽车C卡有效客户数是指已成功收取首年年费的金穗C卡开卡客户数，如同一个客户开办了多张金穗C卡，则只算一个客户数。 四、资源配置 （一）个人存款费用配置 1、存量维护费用。按各网点2011年底个人存款余额的万分之0.8配置存量维护费用，其中2月份到期的定期一年以上的储蓄存款按万分之五增配维护费用。 2、日均增量营销费用。按各网点个人存款日均增量的6.5‰配置营销费用，其中：1月1日至2月21日（正月末）期间的新增存款按以下标准配置费用：定期1年以上储蓄存款净增额按7‰配置营销费用；定期半年以上储蓄存款净增额按4.8‰配置营销费用；定期3个月以上储蓄存款净增额按3.6‰配置营销费用；活期按日均增配6.5‰配置营销费用。 3、各网点个人存款时点增量在任务计划内部分按1‰、超计划部分按1.5‰配置营销费用。 （二）储蓄存款网点目标达成激励 1、1月份储蓄存款净增超5000万元以上的网点奖励1万元，净增超1亿元以上的网点奖励2万元。 2、2月末储蓄存款累计净增或2月份单月净增达到一定标准给予奖励：净增5000万元以上的网点奖励1万元、净增1亿元以上的网点奖励2万元，净增1.5亿元以上的网点奖励3万元。该项奖励不重复计奖,1月份已经得奖的网点需晋升至新的标准才能得奖。 3、根据每月末各网点个人存款日均增量和时点增量考核结果，按下表所列标准给予相应网点奖励工资，按月考核，次月兑现。 城区网点个人存款考核奖励标准 奖励条件 日均增量 900万元（含）以上 1200万元（含）以上 1800万元（含）以上 2700万元（含）以上 3900万元（含）以上 4800万元（含）以上 时点增量 1500万元（含）以上 2000万元（含）以上 3000万元（含）以上 4500万元（含）以上 6500万元（含）以上 8000万元（含）以上 奖励标准 1500元/月 3000元/月 5000元/月 9000元/月 1.5万元/月 2万元/月 乡镇网点个人存款考核奖励标准 奖励条件 日均增量 600万元（含）以上 840万元（含）以上 1320万元（含）以上 2040万元（含）以上 3000万元（含）以上 4200万元（含）以上 时点增量 1000万元（含）以上 1400万元（含）以上 2200万元（含）以上 3400万元（含）以上 5000万元（含）以上 7000万元（含）以上 奖励标准 1000元/月 1500元/月 3500元/月 5700元/月 1.1万元/月 1.7万元/月 相关要求： （1）各网点必须同时满足个人存款日均增量、时点增量两个条件；各档奖励不重复计算。日均增量、时点增量均为比年初增量,日均增量含理财产品净增量,时点增量不含理财产品。 （2）以上奖励工资中，