大额和可疑交易的报告和监测.pptVIP

大额和可疑交易的报告与监测 反洗钱的义务和职责 法定义务 法定职责 有效打击洗钱犯罪的几个关键问题 在立法上要定义什么叫洗钱，哪些行为是洗钱 犯了这个罪应受什么惩罚，如何起诉，如何判罪 谁在洗钱 (发现线索、核实调查) 商业银行的角色和作用 商业银行处于发现、识别和报告可疑交易行为的第一线 它是整个反洗钱机制的“神经末梢” 提供可供进一步分析的原始情报素材 商业银行是金融业反洗钱工作的基本依靠力量 金融情报机构的角色和作用 金融情报机构是连接各个部门的一个平台和纽带。各国金融情报机构建立的模式不同,核心功能在于接收、分析，通过专业的分析发现可疑金融交易中隐藏的犯罪线索，依据自己的判断移交给执法机关进行进一步调查。 数据标准的国际比较 数据表格种类 国外按照报告机构类型设置多种表格与我国略有不同 数据表格结构 各国基本分成：提示、报告机构、被报告人和账户信息 数据要素项设置 各国要素项大体相同，侧重点略有区别 报告金额标准 国外重点在现金交易（ 1万元本币） 我国大额数据报送工作进展情况 国有商业银行、股份制商业银行、国家邮政局邮政储汇局、城市商业银行、外资银行、农村商业银行都已100%地实现联网报送大额数据 城市信用社联网报送大额数据的机构占应报告机构的94% 农村信用社联社联网报送大额数据的机构占应报告机构的50% 需要加强和完善的工作 交易数据的真实、有效和完整性亟待提高