多银行集团资金管理服务方案介绍(ppt42页)资料.pptVIP

多银行集团资金管理服务方案介绍上海浦东发展银行乌鲁木齐分行 2009年11月 目 录 大中型集团客户资金管理概况 现有银行资金管理产品的局限 浦发银行多银行集团资金管理服务的定位与定义 浦发银行多银行集团资金管理服务的目标 浦发银行多银行集团资金管理服务的服务模式 我行的多银行集团资金管理服务的优势 三家合作厂商的简单情况 广汇组织架构适用的资金管理模式 对浦发银行多银行资金管理服务的定位 浦发银行多银行集团资金管理服务是一项基于外包服务理念的全新服务模式，由浦发银行的战略合作厂商共同为集团企业实施一套先进的集团资金管理系统，以满足集团公司对分散在多个银行的资金进行集中管理的需求，并提供相应的配套服务的一种服务模式 对浦发银行多银行资金管理服务的定义 可以在一套系统和操作界面内管理诸多下属成员单位在多家银行的银行账户和资金，并进行跨行的资金监控、资金调拨和风险控制。 可以通过资金计划、付款业务审批等实现对资金付款业务的预算控制，加强风险防范；避免资金预算计划与资金用途控制脱节。 可以帮助集团总部实现全集团资金信息的整合和整体资金运营状况的分析，为集团总部提供决策分析依据。 可以实现与集团内其他业务信息系统的集成，如财务系统、ERP系统等，实现系统间的数据共享和流程衔接，提高业务效率。 可以实现对集团及诸多成员单位沉淀资金的科学归集，形成集团的资金池，更高效的实现内部资金的调剂 对浦发银行多银行资金管理服务的目标 浦发银行倾力推出的“集团赢” —— 多银行集团资金管理服务，是浦发银行运用强大的IT力量和精英顾问团队为大型集团企业量身定制的高级别的资金管理解决方案。通过浦发银行提供一套先进的、功能强大的资金管理系统，以及全程、全面、专业的配套咨询服务，协助集团企业对分散在多家银行的账户和资金进行跨行的统筹管理，实现了整合资源、实时监控、全面预算、灵活调度、动态预测、科学决策和提高收益的集团资金管理目标 对浦发银行多银行资金管理服务的目标 我行的多银行集团资金管理服务的优势 企业实施成本低，后续维护有保障。浦发银行向客户提供标准功能的多银行资金管理软件，标准软件成本和实施费用由银行承担，并提供软件的后续维护。 保护商业机密。浦发多银行集团资金管理系统部署在客户端，全部资金数据存放在客户处，能够保证客户资金分布、对手信息等核心商业机密安全。 系统功能强大，满足复杂管理模式。浦发多银行集团资金管理系统不仅可以满足集团企业在一套系统内管理分散在各家银行的账户和资金，还提供包括资金预算、外部结算、内部结算、国际结算、信贷管理、票据管理、决策分析、查询统计等功能。支持不同的资金管理组织模式，包括结算中心、内部银行以及财务公司；支持多级资金管理中心，包括多级资金管理中心的异地设置。 我行的多银行集团资金管理服务的优势 多银行直连接入。支持与国内所有全国性商业银行及主流区域银行银企直连。 我行的多银行集团资金管理服务的优势 支持内部应用集成。与主流的ERP系统及绝大部分财务核算软件有现成接口。 个性化定制。系统除了提供功能强大的标准版本外，还支持根据客户的个性化需求进行特色功能的定制开发，同时确保客户个性化功能和标准功能完整集成融合一体，从而完美贴合企业需求。 合作厂商专业性和服务能力强。我行选择了三家合作厂商（浪潮、软动动力、易事科技），他们均是从事多年资金管理服务的厂商，有着丰富的实施经验和较高的服务网点覆盖率； 系统功能全面，产品起点高。我行选择的多银行集团资金管理系统是合作厂商最新版本的资金管理产品，涵盖资金几乎所有常用功能，能够满足几乎所有客户的资金管理需求，产品起点较高； 专业队伍的全程顾问服务。由浦发银行和合作厂商组成的专业队伍将向客户提供企业资金管理系统实施过程中的顾问服务，包括前期的需求分析探讨、业务方案设计、流程设计和配套制度等。 成员单位 业务申请查询 审批监控分析 业务控制/经办 集团领导 资金中心 银行直联平台 资金归集 资金下拨 对外收付款 明细查询 自动对账 账户监控 商业银行接口 工行 …… 农行 中行 建行 浦发 浦发银行资金管理软件已实现与工行、建行、农行、中行等18家国有、商业银行直联。 可以与多个银行同时进行交易的处理，包括余额查询、明细查询、在线支付、业务对帐等； 关键业务实现—银行接口 结算功能特点 满足资金监控、收支两条线、统收统支、全能结算中心的业务管理 以账户为核心，以业务流程为主线进行处理，贴近企业的实际业务 灵活的、多层级的账户结算体系； 与银行同步的账户头寸管理； 实现银企直连，加速资金流转 集成预算和资金计划、头寸管理，做到事前、事中的控制和事后