反洗钱大额与可疑交易规则解析.docVIP

按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》I中国人民银行确定的其他情形。 （2）下列交易如未发现可疑，可不计入客户当日累计大额交易的范围（银复[2008]11号）： a、办理汇兑业务支付手续费; b、办理贴现业务支付手续费; c、购买凭证（转账支票，现金支票，进账单，信电汇凭证等）支付手续费； d、补制回单，对账单支付手续费； e、开立存款证明支付手续费； f、挂失，补办银行卡支付手续费； g、购买网上银行密钥支付手续费； l、开具业务征询函支付手续费； m、办理保函，保理，担保业务支付手续费； I、办理借记卡，信用卡（包括贷记卡及准贷记卡）支付工本费，年费及挂失费。 （3）商业银行根据代收代付协议替付款人（或收款人），包括自来水公司，燃气公司，通信公司等缴纳（或收取）水费，电费，燃气费，固定电话和收集资费所产生的交易，可不计入付款人（或收款人）当日累计大额交易的范围（银复[2008]11号）。 5、客户要求将贷款划转至客户在其他信用社的账户时，应分别按照放贷至客户贷款户，贷款由贷款户转往其他信用社账户两类交易报告大额交易。同理，客户从其他信用社的账户向发放贷款的信用社归还贷款时，应按照从其他信用社转账到本信用社贷款户、从本信用社贷款户提取还贷资金两类交易报告大额交易； 6、客户收到境外汇入款并直接结汇或者客户购汇后直接汇出境外过程中发生的大额交易（银复[2007]18号）