国际贸易融资问题与实务资料.ppt

出 口 商 签定融资合同 经办行 单笔申请书 一级分行 相关材料 报价(+利差) 通知报价 开证行 款项让渡函 款 项 支 付 款项让渡通知函 包买商 询 价 报 价 到期付款 款项让渡函、相关单据 付款 承兑报文 5.福费廷（ Forfaiting ）流程 融资企业可以根据具体的贸易情况，选择不同的融资产品。 1 打包贷款——装船前短期融资 4 出口保理——综合性短期融资服务 3 5 福费廷——中长期融资，资本性货物，无追索权 出口贸易融资小结 出口贴现——最简便易行的短期融资 2 出口押汇——应用最广泛的在途短期融资 案例分析1 2005年1月10日，我国A公司美国客户B公司通CITIBANK NEWYORK开来远期信用证，金额为美元30万美元，期限为见票后60天，通过我国C银行通知该信用证。 假设A公司是C银行AA级的客户，C行已经授予该公司一般额度授信10000万元（其中：贸易融资额度为1000万元），并且A公司已经落实了最高额抵押。 请问：A公司可以选择什么贸易融资产品？ 案例分析2 我国A公司于2月5日到本国B银行办理出口信用证交单业务，经过B银行审核，确认为单证相符。 请问：此时A公司可向B银行申请什么贸易融资产品？ 2.1 国际贸易融资种类 出口贸易融资 1.出口信用证打包贷款 2.出口押汇 3.出口贴现 4.出口保理 5.福费廷 国际结算 贸易融资 进口贸易融资 1.信用证项下的开证授信额度 2.信托收据（T/R） 3.进口押汇 4.买方远期信用证融资 5.提货担保 银行是否会减免保证金为我开证？——开证授信额度 银行是否能替我垫付货款，待销售款项回笼后后再偿还 贷款？——进口押汇（信用证/托收） 其他： 1、信托收据（T/R） 2、买方远期信用证融资 3、提货担保 进口贸易融资 签订销售合同 进口采购 对外付汇 销售款回笼 进货前融资 进货后融资 进口贸易融资的触发点 1.开证授信额度 概念：也称进口开证额度（Limits for Issuing Letter of Credit），是开证行对于在本行开户且资信良好的进口商在申请开立信用证时提供的免收保证金或不要求其办理反担保或抵押的最高资金限额。 优点： 缓解资金占压 ——进口商在授信额度内可免交全部或部分保证金，因而可减少资金占压，加快资金周转。 减少审批手续 ——在授信额度内，银行结算部门可直接为进口商开立信用证，无须逐笔授信审批。 开证授信额度的确立 建立在银行对客户的了解和信任基础上 1、企业在银行的授信记录及信用水准 2、企业的财务状况 3、企业的管理水平 4、企业发展的前景 2.进口押汇 概念：指银行在收到信用证或进口代收项下单据时应进口商要求向其提供的短期资金融通。 分类： 根据基础结算方式不同，可分为： 进口信用证押汇 进口代收押汇 2.进口押汇 进口信用证押汇 概念 ：开证行在收到信 用信用证(L/C)项下单据审核无误后，应开证人的申请，在与其达成LC项下的单据及货物所有权归开证行的协议，开证行以信托收据 (T/R)的方式向其释放单据，先行对外垫付货款的短期融资方式。 融资期限：根据进口货物的生产或销售周期确定。 进口代收押汇 概念 ：银行应进口商要求，与其达成将托收项下单据和货物所有权归银行的协议（T/R），代收银行释 放全套单据，并代进口商 先垫付货款的一种短期融资方式。进口商凭借银行 释放的单据提货、报关、存仓、保险和销售。 融资期限：不超过90天 进口代收押汇流程 补充：信托收据（Trust Receipt，T/R） 又称信托提单（Letter of Lien），是指进口商承认以信托的方式向银行借出全套商业单据时出具的一种保证书。 在此文件中，进口商将货物抵押给银行，以银行受托人的身份提取货物，并在一定期限内，对银行履行其付款职责。 实质：进口商与开证行或代收行之间关于物权处理权的契约，主要功能是帮助进口商获得资金融通。最早产生于美国。 买方远期信用证融资 概念：指信用证项下远期汇票付款按即期付款办理的信用证融资方式。 提货担保 概念：指当进口货物早于货运单据抵达港口时，银行向进口商出具的、有银行加签的、用于进口商向船公司办理提货手续的书面担保。 案例分析3 C公司是B银行一个AA级进口客户。该公司长期进口国外先进的电子产品到国内进行销售。国外客户只接受即期信用证，但C公司一般均需要用将电子产品销售回笼的货款来支付信用证款项，C公司销售电子产品的周期约6个月。 假设C公司能提供满足B银行要求的担保方式且B行已经授予其充足的开证额度和信托收据额度，申请开立的信用证均要求提供全套海运提单。 请问：C公司可以选择什么贸易融资产品？ 进口融资企业可以