外汇基础知识培训教案.ppt

储蓄柜台 外汇基础知识 培训 分行营业部 张伟 2009.05.24 CONFIDENTIAL DRAFT CONFIDENTIAL DRAFT 1、外汇业务最基础的知识 2、外汇业务制度解读 今 日 话 题 旅行支票 现汇购买： 1万美元以下（含）：购买申请书；本人有效身份证明；已办妥前往国家或地区有效入境签证的护照，或者前往港澳地区的通行证（包括往来港澳地区的通行证）。 1万美元以上，5万美元以下（含）：购买申请书；本人有效身份证明；已办妥前往国家或地区有效入境签证的护照，或者前往港澳地区的通行证（包括往来港澳地区的通行证）；证明其真实性用途的相关材料。 5万美元以上的：持第二种情况规定的证明材料向所在地外汇局申请，经所在地外汇局真实性审核后，受理行凭所在地外汇局出具的核准件为其办理购买外币旅行支票手续。 现钞购买： 1万美元以下（含）：购买申请书；本人有效身份证明；已办妥前往国家或地区有效入境签证的护照，或者前往港澳地区的通行证（包括往来港澳地区的通行证）；款项来源的证明。 1万美元以上，2万美元以下（含）：购买申请书；本人有效身份证明；已办妥前往国家或地区有效入境签证的护照，或者前往港澳地区的通行证（包括往来港澳地区的通行证）；款项来源的证明；证明其真实性用途的相关材料。 2万美元以上的：持第二种情况规定的证明材料向所在地外汇局申请，经所在地外汇局真实性审核后，受理行凭所在地外汇局出具的核准件为其办理购买外币旅行支票手续。 返回 环球汇票 境内居民使用外币现汇申请签发环球汇票按以下规定办理； 1、一次性汇出等值1万美元以下的，客户持身份证件到银行直接办理； 2、一次性汇出等值1万美元以上的，客户需持相应证明材料到银行直接办理； 境内居民使用人民币购汇办理签发外币银行汇票业务，柜员需根据国家外汇管理局关于境内居民个人购汇的相关规定为客户办理购汇业务后，方可办理签发外币汇票业务。 非居民个人需将现汇账户和现钞账户内的存款汇出境外时，直接到银行办理。 非居民个人持有的外币现钞需汇出境外时，汇出金额在等值5000美元以下的，凭本人真实身份证明到银行办理；汇出金额在等值5000美元以上的，凭本人真实身份证明和本人入境申报单办理。银行应在非居民个人入境申报单原件上标注汇出金额、汇出日期和汇出银行名称，并退给非居民个人保留。 返回 西联汇款 汇款业务中：境内、外个人手持外币现钞汇出当日累计等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证（仅限境内个人）、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。 收汇业务中：客户若要支取现钞，单笔金额在外币折算等值1万美元以上的，客户需凭本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》来我行办理，经办人员审核后须将相关材料交由柜台经理审批，并在传票背面左上角签署审批意见并签名。 返回 外汇业务最基础的知识 1.钞和汇有什么区别？ 外币现钞；外币现汇 兑换价格的不同（以银行为交易主体，区分买和卖） 如何查询 2.外汇方面的金额限制，均以美元折算，折算率如何查询？ 核心系统交易 个人结售汇管理信息系统 3.外汇的大额标准 等值 USD 10,000.00 返回 外汇业务制度解读 一条主线 —— 《个人外汇管理办法实施细则》 相关的办法 例如：旅行支票、环球汇票、西联汇款有各自的会计核算及操作规程 09年1月7日下发的关于对外支付提供税务证明的文件 等等… … 个人外汇管理办法实施细则 1.发布时间及作用 为贯彻落实2006年颁布的《个人外汇管理办法》，2007年1月5日国家外汇管 理局制定实施。 2.详细解读“实施细则” 结售汇方面：个人结汇及境内个人购汇每人每年5万美元额度。 个人外汇管理办法实施细则 核准证书编号： 录入结售汇系统业务参号 存取现钞的限额 ( 1 万 和 5 千 ) 第三十条 个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以下（含）的，可以在银行直接办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。银行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》（附1）为个人办理提取外币现钞手续。 第三十一条 个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以下（含）的，可以在银行直接办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币