反“洗钱”与中金融监管制度研究.pdfVIP

摘 要 摘 要 在世界经济一体化趋势下 反洗钱已成为一个国际性难题.各国政府和国际社 会的反洗钱实践证明 现代金融体系已成为洗钱的主要渠道 就我国金融业而言 一方面 作为世贸组织中正式的一员 融入世界金融体 系 走向国际化的步伐大大加快 金融市场全面开放是大势所趋,另一方面 我国 与国际惯例接轨的现代金融体系还未形成 现行的金融监管制度 体系还存在不 少缺陷 金融法律不健全 金融业反洗钱的有效制度尚未建立 因此 在我国 建立健全的反洗钱监督控制体系有重要的现实意义 如何充分发挥金融系统在反 洗钱中的预防和控制的作用 也是目前金融领域面临的一大课题 本文对洗钱进行了历史溯源 探究了洗钱活动在我国横行的原因 特点 形 式 危害 并从经济学的角度分析了国际洗钱与反洗钱的行为 在对我国金融业 反洗钱进行一系列现状分析的基础上 指出了金融业反洗钱制度措施中存在的不 足和薄弱环节 金融环境的不规范 反洗钱法制建设滞后 金融从业人员缺乏相 应的培训 国际反洗钱合作具有难度等 并借鉴西方发达国家反洗钱的成功经验 提出了我国金融业反洗钱的框架制度和应采取的措施 健全反洗钱法律保障 建 立统一的反洗