中国保监会管理制度的学习概述.ppt

第三章 决策运行机制 第一节 组织结构与职责 　　第二十七条 保险集团（控股）公司、保险公司应当建立健全公司治理，在公司章程和相关制度中明确规定股东大会、董事会、监事会和经营管理层的保险资金运用职责，实现保险资金运用决策权、运营权、监督权相互分离，相互制衡。 　　第二十八条 保险资金运用实行董事会负责制。保险公司董事会应当对资产配置和投资政策、风险控制、合规管理承担最终责任，主要履行下列职责： 　　（一）审定保险资金运用管理制度； 　　（二）确定保险资金运用的管理方式； 　　（三）审定投资决策程序和授权机制； 　　（四）审定资产战略配置规划、年度投资计划和投资指引及相关调整方案； 　　（五）决定重大投资事项； 　　（六）审定新投资品种的投资策略和运作方案； 　　（七）建立资金运用绩效考核制度； 　　（八）其他相关职责。 　　董事会应当设立资产负债管理委员会（投资决策委员会）和风险管理委员会。 第二十九条 保险集团（控股）公司、保险公司决定委托投资，以及投资无担保债券、股票、股权和不动产等重大保险资金运用事项，应当经董事会审议通过。 　　第三十条 保险集团（控股）公司、保险公司经营管理层根据董事会授权，应当履行下列职责： 　　（一）负责保险资金运用的日常运营和管理工作； 　　（二）建立保险资金运用与财务、精算、产品和风控等部门之间的协商机制； 　　（三）审议资产管理部门拟定的保险资产战略配置规划和年度资产配置策略，并提交董事会审定； 　　（四）控制和管理保险资金运用风险； 　　（五）执行经董事会审定的资产配置规划和年度资产配置策略； 　　（六）提出调整资产战略配置调整方案； 　　（七）其他职责。 第三十一条 保险集团（控股）公司、保险公司应当设置专门的保险资产管理部门，并独立于财务、精算、风险控制等其他业务部门，履行下列职责： 　　（一）拟定保险资金运用管理制度； 　　（二）拟定资产战略配置规划和年度资产配置策略； 　　（三）拟定资产战略配置调整方案； 　　（四）执行年度资产配置计划； 　　（五）实施保险资金运用风险管理措施； 　　（六）其他职责。 　　保险集团（控股）公司、保险公司自行投资的，保险资产管理部门应当负责日常投资和交易管理；委托投资的，保险资产管理部门应当履行委托人职责，监督投资行为和评估投资业绩等职责。 　　第三十二条 保险集团（控股）公司、保险公司的资产管理部门应当在投资研究、资产清算、风险控制、业绩评估、相关保障等环节设置岗位，建立防火墙体系，实现专业化、规范化、程序化运作。 　　保险集团（控股）公司、保险公司自行投资的，资产管理部门应当设置投资、交易等与资金运用业务直接相关的岗位。 第三十三条 保险集团（控股）公司、保险公司风险管理部门以及具有相应管理职能的部门，应当履行下列职责： 　　（一）拟定保险资金运用风险管理制度； 　　（二）审核和监控保险资金运用合法合规性； 　　（三）识别、评估、跟踪、控制和管理保险资金运用风险； 　　（四）定期报告资金运用风险管理状况； 　　（五）其他职责。 　　第三十四条 保险资产管理机构应当设立首席风险管理执行官。 　　首席风险管理执行官为公司高级管理人员，负责组织和指导保险资产管理机构风险管理，履职范围应当包括保险资产管理机构运作的所有业务环节，独立向董事会、中国保监会报告有关情况，提出防范和化解重大风险建议。 　　首席风险管理执行官不得主管投资管理。如需更换，应当于更换前至少五个工作日向中国保监会书面说明理由和其履职情况。 第二节 资金运用流程 第三十五条 保险集团（控股）公司、保险公司应当建立健全保险资金运用的管理制度和内部控制机制， 明确各个环节、有关岗位的衔接方式及操作标准，严格分离前、中、后台岗位责任，定期检查和评估制度执行情况，做到权责分明、相对独立和相互制衡。相关制度包括但不限于： 　　（一）资产配置相关制度； 　　（二）投资研究、决策和授权制度； 　　（三）交易和结算管理制度； 　　（四）绩效评估和考核制度； 　　（五）信息系统管理制度； 　　（六）风险管理制度等。 　　第三十六条 保险集团（控股）公司、保险公司应当以独立法人为单位，统筹境内境外两个市场，综合偿付能力约束、外部环境、风险偏好和监管要求等因素，分析保险资金成本、现金流和期限等负债指标，选择配置具有相应风险收益特征、期限及流动性的资产。 第三十七条 保险集团（控股）公司、保险公司应当建立专业化分析平台，并利用外部研究成果，研究制定涵盖交易对手管理和投资品种选择的模型和制度，构建投资池、备选池和禁投池体系，实时跟踪并分