专题讲座：认识投资与理财概述.ppt

专题讲座：认识投资与理财 仝玲玲 主要内容： 一、投资与理财概述 1、什么是理财？ 2、什么投资与理财？ 3、投资与理财的目的？ 二、投资与理财的时间价值 1、货币的时间价值概念？ 2、货币时间价值的计算 3、风险的计量与管理 三、主要理财工具的投资特点及策略 1、保险理财 2、房产投资 3、股票投资 4、基金投资 投资有风险 决策需谨慎 一、投资与理财概述 1、什么是理财？ 理财 是通过分析和评估个人或家庭的财务状况和生活状况，对理财目标、财务计划和投资策略等进行合理的规划与管理，以实现人生不同阶段在财务上的自由、自主和自在。 理财是一个长期规划 理财不是一个产品，而是一个过程 理财不是针对某个生命时段，而是 针对一生 2、什么是投资与理财？ “投资”（investment）、“理财”（finance）。 投资是指货币转化为资本的过程。投资可分为实物投资和证券投资。前者是以货币投入企业，通过生产经营活动取得一定利润的投资。后者是以货币购买企业发行的股票或者公司债券，间接参与企业的利润分配的投资。 投资从金