城步支行2015年1月份经营财务分析.docVIP

中国邮政储蓄银行城步县支行 2015年1月份经营财务分析 截止2015年1月，全县自营当月完成收入135万元，分别欠市定和县定预算进度的1.09%和1.2%。本月实现利润38万，完成市行预算进度5.46%，欠预算绝对值20万元。全县自营个人存款余额36592万元，本月净增267万，完成市行全年计划5.34%；全县对公存款时点余额为26167万元，本月净增428万元，完成市定全年净增计划的134%；全县个人贷款13233万元，本月净增1081万。现就1月份经营财务情况做简要汇报。 一、财务分析 （一）财务收入情况 1、邮银收入完成情况 本月储蓄利差收入48.83万元，环比增幅为-0.04%。公司收入28.31万元，环比增幅为-4.16%。信贷收入48.25万元，环比增幅为-21.35%，其中小企业收入1.29万元，环比增幅为76.71%。中间业务收入9.61万元，环比增幅为-58.68%。1月我行自营网点实现收入135万元，累计完成市行预算7.24%，欠进度1.09个百分点，欠绝对值20万元；累计完成县行自定预算7.14%，欠进度1.2个百分点，欠绝对值23万元。同比增长7万元，同期增幅为5.15%。 各网点收入完成情况见下表： 2015年月城步县支行收入情况表 单位：万元，% 单位 收入预算 当月收入 完成预算% 超预对值 累计完成 完成预算% 排名 超欠平均进度% 超绝对值 同比增长 同增幅% 帐面 小企业 合计 中心路支行 47 47 6.12% -17 47 6.12% 4 -2.21% -17 -8 -14.15% 西岩镇支行 33 33 7.84% -2 33 7.84% 2 -0.49% -2 7 26.12% 营业部 25 1 26 6.15% -9 26 6.15% 3 -2.18% -9 -6 -18.09% 公司业务部 28 28 10.49% 6 28 10.49% 1 2.15% 6 14 102.21% 合计 133 1 135 7.14% -23 135 7.14% － -1.20% -23 7 5.15% 分板块收入完成情况（单位：万元，%） 项目 201年累计 201年累计 增长 同期增幅% 全年计划 完成预算进度 超欠进度 超欠绝对值 储蓄利息净收入 43 6 13.84% 660 7.42% -0.92% -6 公司业务利息净收入 14 14 102.21% 270 10.49% 2.15% 6 信贷业务利息净收入 59 -11 -18.22% 840 5.74% -2.59% -22 其中:小企业收入 4 -3 -67.75% #DIV/0! 1 中间业务收入 12 -3 -25.00% 115 7.83% -0.51% -1 合计 128 7 5.15% 1885 7.14% -1.20% -23 2015年全年共实现收入135万元，同比增长7万元，增幅5.15%，高于全市平均增幅5.24个百分点。其中： 储蓄利差收入累计完成49万元,比去年同期增长6万元,增幅13.84%,高于全市平均增幅1.1个百分点。完成预算进度7.42%,欠进度0.92个百分点，欠绝对值6万元。收入占比为36.39%,比去年同期上升2.8个百分点。 公司业务收入累计完成28万元,比去年同期增长14万元,增幅102.21%,高于全市平均增幅88.89个百分点。完成预算进度10.49%,超进度2.15个百分点,超绝对值6万元。收入占比为21.05%,比去年同期上升10.11个百分点。 信贷业务收入累计完成48万元,比去年同期增长-11万元,增幅-18.22%,低于全市平均增幅14.25个百分点。完成预算进度5.74%,欠进度2.59个百分点,欠绝对值22万元。收入占比为35.87%,比去年同期下降10.22个百分点。 其中：小企业收入完成1.29万元，比去年同期增长－3万元，增幅－67.75%，低于全市平均增幅75.35个百分点。 中间业务收入完成9万，比去年同期增长-3万元,增幅－25%,高于全市平均增幅10.32个百分点。完成预算进度7.83%,欠进度0.51个百分点,欠绝对值1万元。收入占比为6.69%,比去年同期下降2.68个百分点。 3、全市各县支行收入完成情况 1月，各单位均未完成当月进度，完成最好的新宁8.05%，欠绝对值6万元。 具体情况如下表： 单位 收入预算 当月收入 完成预算% 超预算 累计完成 完成预算% 排名 超欠平 超欠预算绝对值 同比增长