第四篇 中央银行与货币政策(货币金融学-武汉大学,赵征).ppt

第一节 中央银行的产生与发展 第二节 中央银行的性质、职能和组织结构 第三节 中央银行与政府的关系 第四节 中央银行的资产负债表 一、中央银行产生的客观要求 1．统一货币发行 银行券的问世： 多种银行券流通带来不便 银行券发行可能超出客观需要 → 要求银行券发行走向集中统一 2．建立清算中心 票据结算的发展→ 银行间债权债务关系日益复杂 → 要求建立权威性清算机构 3、统一金融管理 为保证商业银行存款支付能力 →要求由权威性机构集中各银行存款准备金，并充当最后贷款人 为保证金融体系稳定健康运行 →要求由权威性机构进行金融监管 二、中央银行的产生与发展央行产生的两条途径： ——大银行演变而来 ——政府直接组建 （一）初创时期（17世纪中后期~一战前） 瑞典国家银行(The State Bank of Sweden) 1656成立，1668改组为国家银行，历史上最先具有国家银行名称 英格兰银行(Bank of England) 1694成立，股份制商业银行演进而来， 最早全面发挥央行职能 特殊地位：与政府关系密切（存贷款）、货币发行特权、清算中心、最后贷款人 美国联邦储备银行（ Federal Reserve System ） 1791，第一国民银行 1816，第二国民银行 1913，美国联邦储备体系 （二）普遍推行时期（第一次世界大战至二战间） 背景：一战中，金本位制崩溃，通胀严重 —— 1920，布鲁塞尔国际金融会议 ，明确现代金融经济实行中央银行制度的必要性 央行普遍建立： 德国国家银行、前苏联国家银行、加拿大银行、澳洲联邦银行等 （三）强化时期（二战后） 央行国有化与货币的国家垄断发行 央行政府机构性质的确立，由一般性代理政府国库款项收支向“政府的银行”转化 央行由集中保管准备金向“银行的银行”转化 央行独立性的增强 央行的货币政策的完善与发展 三、中国中央银行制度的建立与发展 （一）中华人民共和国成立以前的中央银行 清政府：1904，户部银行 （1908更名为大清银行 ） 国民政府：1928，设立中央银行（四大行皆可发钞，1942货币发行集中于中央银行 ） 苏维埃政府：1932，中华苏维埃共和国国家银行 1948年12月，中国人民银行成立 （二）中华人民共和国成立后的中央银行——中国人民银行 1948－1978，“一身二任” 1979－1982，建立现代中央银行制度的准备阶段 1983年，人民银行独立行使央行职能 第二节 央行的性质、职能和组织形式 二、职能 发行的银行 垄断货币发行权 原因：—避免多头发行 —执行货币政策 政府的银行 —代理国库 —向政府提供信用（融资） —代理政府办理各项金融事务 三、组织形式和组织结构 （一）组织形式 1、单一央行制 英国、日本、法国、中国 2、复合央行制（中央/ 地方） 美国、德国 3、准央行制 新加坡 香港（发钞：汇丰、渣打、中国银行 / 发行准备与汇率调控：外汇基金 / 清算中心：汇丰 ） 4、跨国央行制 欧洲货币联盟 ——欧洲央行 西非货币联盟 （二）组织结构 1．资本结构 国有（英 / 法 / 德/荷/ 加/ 澳 /中国）、集体所有（美 /意 /瑞士）、国家与民间混合所有（日 / 比 / 墨）、多国所有、无资本（韩） 2．权力结构（决策、执行、监督权） 集中式（英 / 中） 分散式（法 / 瑞士） 其它（美 / 日 /德/） 美联储组织结构图 中国人民银行的职能及组织结构 （一）职能 调节职能 监管职能 服务职能 （二）组织结构 1、最高权力机构 决策机构：中国人民银行理事会和货币政策委员会 执行机构：行长办公会议 监督机构：人民银行金融稽核监督局 2、总行内部职能机构 支付与科技司、货币发行司、货币政策司、信贷管理司、计划资金司、调查统计司、银行司、非银行金融机构司、会计司、国际金融司、金融稽核监督局、外资金融机构管理司、金融稳定局等 3、分支机构 9家一级分行 第三节 中央银行与政府的关系 一、中央银行与政府的关系 （一）央行应对政府保持一定独立性 央行作为特殊的金融机构，具有较强的专业性和技术性 央行与政府的工作侧重点不同 央行可与政府其它部门政策互补和制约 （二）央行对