（编）个人理财业务专业知识详解：.pptVIP

中华金融学习网 个人理财专业知识考试权重20％ 第一篇个人理财业务专业知识 ??◆个人理财概述 ??◆个人理财工具 ??◆个人理财理论基础 1 个人理财概述 1.1 个人理财业务概念和分类 1.1.1 个人理财业务的概念 1.个人理财业务——商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。 1.1.2个人理财的业务分类 按照管理运作方式不同，商业银行个人理财业务可以分为理财顾问服务和综合理财服务。 1. 理财顾问服务——商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。?? 2 .综合理财服务——商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务业务活动。?? （1）私人银行业务——向富人及其家庭提供的理财业务 （2）理财计划——商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。 1.2个人理财在西方发达国家的发展 个人理财业务在国外的发展大体上分为三个阶段： 第一个阶段:20世纪30年代到60年代 这是个人理财业务出现与初步发展的时期。最初主要是保险公司的销售人员为促进