反洗钱工作管理办法宣导解析：.pptVIP

《中国人寿保险股份有限公司反洗钱工作管理办法》宣导 分公司内控合规部 2011年9月19日 主要内容 第一条 制定目的 第二条 反洗钱的定义、公司反洗钱工作 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。 公司反洗钱工作主要指依法履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等义务 第三条 适用范围和业务 主要内容 第四条 总公司反洗钱工作领导小组和工作组（高管层）的反洗钱工作职责 反洗钱工作领导小组组 长：公司主要负责人；副组长：总裁室其他成员；成 员：人力资源部、财务部、业务管理部、客户服务部、个险销售部、团体业务部、银行保险部、电子商务部、教育培训部、法律与合规部、审计部、信息技术部、研发中心、数据中心、内控与风险管理部等部门负责人。 主要职责是: （一）统一领导公司反洗钱工作；（二）建立和完善公司反洗钱内部控制机制；（三）审定公司反洗钱工作规章制度；（四）研究、决定公司有关反洗钱的重大事项；（五）审议公司反洗钱工作计划和年度工作报告；（六）督促公司反洗钱信息的上报工作。公司反洗钱工作主要指依法履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等义务 总公司反洗钱工作领导小组下设反洗钱工作组 组 长：总裁室分管反洗钱工作的成员 副组长：人力资源部、财务部、业务管理部、客户服务部、个险销售部、团体业务部、银行保险部、电子商务部、教育培训部、法律与合规部、审计部、信息技术部、电子商务部、研发中心、数据中心、内控与风险管理部等部门负责人。 成 员：人力资源部、财务部、业务管理部、客户服务部、个险销售部、团体业务部、银行保险部、电子商务部、教育培训部、法律与合规部、审计部、信息技术部、研发中心、数据中心、内控与风险管理部等部门指派专人组成。 反洗钱工作组具体落实领导小组部署的相关工作。 第五条 各分公司参照总公司的模式，成立相应的反洗钱工作领导小组、工作组等反洗钱组织机构，统一领导本公司系统反洗钱工作。(分公司高管层） 其中分公司反洗钱工作领导小组的主要职责如下： （一）统一领导本公司系统反洗钱工作； （二）建立和完善本公司反洗钱内部控制机制； （三）组织执行公司反洗钱工作规章制度； （四）研究、决定本公司有关反洗钱工作的重大事项； （五）审议本公司反洗钱工作计划和年度工作报告； （六）督促本公司反洗钱信息的上报工作 第六条 总公司内控与风险管理部、省分公司内控合规部、地市分公司监察部、县支公司综合部是本级公司反洗钱工作的牵头部门，其他相关部门是反洗钱工作的执行部门，各部门按职责承担相应的责任。 第十七条 各级公司和相关部门负责人是本级公司和部门反洗钱工作的第一责任人，对本级公司、本部门的反洗钱工作负责。 第十八条 各级公司反洗钱牵头部门按规定设立相应的反洗钱处室（岗位），具体组织落实反洗钱工作；反洗钱执行部门要明确一名反洗钱联系人，具体负责与本级公司反洗钱岗位人员对接本部门的反洗钱工作。 主要内容 第十九条 公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“了解你的客户”原则，在展业、承保、保全、理赔、客服、收付费等与客户接触的各业务环节，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户类型，认真识别客户身份，收集客户信息，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。 第二十条 订立单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的保险合同，保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。法人、其他组织和个人工商户客户身份识别应留存其有效年检的“三证” 。 此处所指的现金形式缴纳的保费是指公司销售人员或者客户服务中心人员代表公司收取的客户的现钞。所指的保险费金额依照客户按照保险合同应交纳的所有保费来计算，既包括客户已交纳的保险费，又包括客户应交纳但实际尚未未交纳的保险费。 ?“三证”：即营业执照、组织机构代码证、税务登记证的复印件或者影印件。 第二十一条 客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现