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实务模拟：银行发展企划报告 实务内容：银行发展企划报告 报告要求：假设你是某家银行的高级管理人员，请拟定 一份本银行在XX国XX城市开设银行网点，拓 展业务的企划报告。 书面报告上交：第十二周课堂上（11月19日） 演讲与讨论会：十四 ~ 十八周（12月2日 ~ 30日） 具体考察形式：分小组进行资料收集和企划案编写，上交书面报告，并进行15分钟演讲，5分钟解答疑问 企划报告内容应结合本课程理论知识 例如包含如下内容： 简要介绍本银行的经营理念，主营业务，以及本银行目前所拥有的服务渠道，并对本银行发展的现状做出评价，可以给出若干改良建议 给出在XX国家XX城市建立分行的规划，包括选择该地区拓展业务的原因，预期前景（比如品牌建立与推广等因素），以及分行选址的标准和原因 该分行需要总行协助搭建哪些服务渠道，能带来什么样的预期效果 * * * * 商业银行网点经营管理 主讲老师：刘美林 课程总览 商业银行网点经营管理 1. 银行网点基础部分 2. 网点产品经营部分 3. 网点服务渠道部分 4. 网点管理提升部分 其他服务渠道 POS机与特约商户服务 电话银行 网络银行 手机银行 POS机与特约商户服务 你的钱包里有多少现金？ 你如何处理琐碎的零钱？ 天下无贼？ POS机与特约商户服务 什么是POS机？ 安装在商户处 提供授权、消费、结算服务 银行卡真实、合法、有效性 自动转账和授权 交易电子化，去货币化 POS机与特约商户服务 POS机有什么功能？ 脱机功能 查询功能 柜员功能 POS机与特约商户服务 POS机有什么功能？ 联机功能 非金融类交易 查询卡余额 签到/签退 2. 金融类交易 消费 消费撤销 预授权 自动冲正 结算 POS机与特约商户服务 POS机手续费的费率 一般行业 1% 餐饮/娱乐/票务 2% 大型仓储超市 0.5% 汽车/房地产 50元/笔 POS机与特约商户服务 使用POS机需要缴纳手续费 特约商户为什么还要使用POS机？ 3. 消费者日益习惯电子化交易 4. 彰显企业实力，塑造品牌形象 2. 银企联合项目，促进消费，扩大销售额 1. 结算方便，资金安全 POS机与特约商户服务 银行与特约商户关系？ 发展特约商户的方法 3. 业务催促法：银行市场人员做“托”；刷卡促销活动 4. 费率弹性法：不同商户不同费率，一次投入，长期收益 2. 项目法：通过信贷、结算部门，交叉销售 1. 扫街法：逐一上门走访发展为特约商户 POS机与特约商户服务 银行与特约商户关系？ 特约商户绩效考核 3. 奖励评定与手续费、信贷优惠等 4. 加强与商户联系，防范套现等行为（“无息贷款”） 2. 特约商户信息管理系统（报表统计分析） 1. 建立考核指标（交易笔数、消费金额、贡献率等） POS机与特约商户服务 银行与特约商户关系？ 特约商户培训（5万元外卡交易拒付事件） POS机维护与对账 加强交流沟通，维系良好的客户关系，及时了解客户需求 POS机与特约商户服务 就在这里，想转账给朋友，怎么办？ 拉卡拉：自助式POS机 其他服务渠道 POS机与特约商户服务 电话银行 网络银行 手机银行 电话银行 什么是电话银行？ 电话呼叫服务系统 拨通电话即可享受服务 多种金融服务融合 世界先进的电话银行发展 3. 服务范围：本银行各业务部门；银行客户 4. 盈利策略：外呼营销，对内交叉营销 2. 收费方式：结算费 1. 按业务种类实现专业化分工 6. 精细化管理（坐席时间精确到分钟，精确统计人力资源） 5. 培养银行管理者和专家（坐席人员内部晋升机制） 8. 管理规范、统一（统一的模拟生产培训软件和教材） 7. 定期回访调查（满意度调查，首次呼入解决率） 电话银行 我国的电话银行 主要停留在电话客服阶段 查询、挂失、转账、咨询等服务 营销服务少，附带式语音选项 没有外呼营销 解决客户问题能力差、效率低下 其他服务渠道 POS机与特约商户服务 电话银行 网络银行 手机银行 * *