家庭投资理财系列——模拟理财.pptVIP

* 授课教师：胡智华 模拟理财要求： 1、发挥想象，建立一个虚拟家庭。包含如下信息：家庭成员(3-5人)、职业(不限）、年龄、月收入分 现有存款10-20万。（以上信息供参考） 2、运用课堂中所学的储蓄、债券、股票、保险等金融知识，结合虚拟家庭的实际情况，为家庭设计一份投资理财套餐。 备注： 1.各小组(8人为一组)成员分工负责，集思广益，互相配合，积极出谋划策，共同完成这项活动；活动时间15分钟左右。 2.教师提醒：我们在持有资金要投资时，要考虑到各种投资资产的特性，按照一定的比例持有各种资产，以便于分散风险，正如古人所说“不要把所有鸡蛋放在同一个篮子里”。 1000-3000元 3000-7000元 7000-10000元 1万元以上 ： 专家提醒：家庭理财有六忌 一忌：不 顾 自 身 实 力 二忌：不尊重经济规律 三忌：不善于扬长避短 四忌：不研究保值性能 五忌：不计算机会成本 六忌：不考虑长期效益 投 资 项 目 比 较 投资额少、重视资金安全、较为保守的家庭 安全，几乎没有风险；可按需决定存、取款时间 获利低，有时赶不上通货膨胀；不能随时提取定存，否则利息受损 无 低 长期投资、欲获得固定收入的家庭 有固定收入，利率高时收入较可观；能自由流通，可随时到次级市场变现 利率上扬，价格下跌；对抗