非法集资廊坊20141012资料.pptVIP

一、制定《解释》的背景和意义 背景 第一，非法集资犯罪活动危害市场经济秩序、损害人民群众利益、影响社会稳定，具有严重社会危害性。 第二，当前非法集资犯罪活动持续高发，涉及各个领域，极具隐蔽性和欺骗性，形势严峻。 第三，相关法律规定不够明确、具体，政策法律界限不易把握，法律适用疑难问题较多。 意义 第一，划清非法集资与合法融资的政策法律边界，防止合法融资的非法转变和非法集资的恶性发展。 第二，正确区分罪与罪、罪与非罪、轻罪与重罪的界限。 第三，提高广大群众的防范意识和识别能力，消除非法集资犯罪活动的社会诱因。 二、非法集资的概念、特征和罪名适用 什么是非法集资 非法集资的构成特征 非法集资与内部集资的区分 非法集资可能触犯的罪名 可以从宽处理的情形 什么是非法集资 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（以下称《解释》）第1条第1款规定 “违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，……除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第176条规定的‘非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款” 非法集资的两个要件 一是法律要件（形式要件），即违反国家金融管理法律规定； 二是事实要件（实体要件），即向社会公众吸收资金。 非法集资的法律要件 规定“非法集资” 定义的三个法律文件 最高法院1996年《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的