《金融市场》自检自测题一二及答案.docVIP

《金融市场》自检自测（一） 名词解释（每题5分，计30分） 货币头寸 票据 同业拆借市场 证券经纪人 技术分析 成长型投资基金 二、填空（每空1分，计15分） 就金融市场本身的构成要素来说，都不外 、 、 和 四要素。 承兑是 独有的票据行为，目的在于确定付款人的责任。 股票一般具有以下特征： 、 、 、 。 证券承销主要有 和 两种方式。 机构投资者买卖双方直接联系成交的市场称之为 。 按债券有无中介机构协助发行，可分为 和 。 股票行市= 。 三、单项选择（每题2分，计20分） 金融市场中最早形成的市场是（ ）。 A、公债市场 B、股票市场 C、票据市场 D、外汇市场 货币市场上的交易工具主要有（ ）。 A、货币头寸 B、长期公债 C、公司债 D、股票 在资本市场上，专门充当证券经纪人的经纪人通常称作（ ）。 A、佣金经纪人 B、两元经纪人 C、专家经纪人 D、零股经纪人 商人银行最为发达的国家是（ ）。 A、美国 B、英国 C、日本 D、中国 在同一城市和地区的金融机构通过中介机构进行拆借，多是以（ ）作媒体。 A、支票 B、本票 C、汇票 D、期票 由出票人开立一张远期汇票，以银行作为付款人，命令其在确定的将来日期支付一定金额给受款人的汇票是（ ）。 A、银行汇票 B、银行承兑汇票 C、商业汇票 D、远期汇票 地方政府债券有其独特的特点，与公司债券相比，两者的一个重要区别是（ ）。A、发行者 B、偿还担保 C、免税 D、发行方式 股份公司在发行股票时，以票面金额为发行价格，这种发行是（ ）。 A、市价发行 B、平价发行 C、中间价发行 D、溢价发行 （ ）对股价变动的影响最大，也最直接。 A、经济增长 B、经济周期 C、利率 D、货币供应量 不属于外汇市场的运行机制有（ ）。 非贸易机制 B、汇率形成机制 C、风险机制 D、供求机制 四、判断（每题1分，计10分） 即使在金融市场发达的国家，次级市场流通的证券也只占整个金融工具的2/3，说明次级市场的重要性不如初级市场。（ ） 同普通股票相比，优先股票具有风险小、收益相对稳定的特点。（ ） 机构投资者持有证券余额的增长，意味着家庭部门持有证券比例的减少。（ ） 没有证券承销人，也可进行证券交易。（ ） 由于商业票据的风险性比国库券大，流动性比国库券差，因此，商业票据的利率低于国库券利率。（ ） 各国债券的发行基本上都是由中央银行代理进行的。（ ） 各国对股票发行都定有严格的法律程序。（ ） 当中央银行放松银根、增加货币供应量时，股价上涨。（ ） 如果是开放型基金，投资者可以随时购买，也可以随时请求赎回。（ ） 进行期货交易，不必支付期货和约的全部价款，只需交纳一定比例的保证金给经纪公司即可。（ ） 五、问答（计25分） 简述证券经纪人、证券承销商和证券商之间的区别。（7分） 试述证券交易所的两种组织形式及各自的优缺点。（18分） 《金融市场》自检自测（一）答案 名词解释（每题5分，计30分） 货币头寸：又称现金头寸，是指商业银行每日收支相抵后，资金过剩或不足的数量。 票据：是指出票人自己承偌或委托付款人，在指定日期或见票时，无条件支付一定金额、并可流通转让的有价证券。 同业拆借市场：是指具有准入资格的金融机构之间进行临时性资金融通的市场。换句话说，是金融机构之间的资金调剂市场。 证券经纪人：是指在证券市场（或资本市场）充当交易双方中介和代理买卖而收取佣金的中间商人。 技术分析：是指通过图表或市场走势技术指标的记录，研究市场过去及现在的行为反应，以推测未来价格的变动趋势。 成长型投资基金：是指主要投资于成长型股票，追求资产长期稳定增长目标的基金类型。 填空（每空1分，计15分） 金融市场主体；金融市场客体；金融市场媒体；金融市场价格； 汇票； 无期性；股东性；风险性；流动性； 包销；代销； 第四市场； 直接发行；间接发行； 预期股息收益/市场利率； 三、单项选择（每题2分，计20分） A 2、A 3、C 4、B 5、A 6、B 7、C 8、B 9、C 10、A 四、判断（每题1分，计10分） × 2、√ 3、√ 4、× 5、 × 6、√ 7、√ 8、√ 9、√