商行第10章.docVIP

第10章 一、单项选择题。（以下各题给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。） 1．下列行为中，违反银行业从业人员职业操守“监管规避”原则的是（ ）。?A.暗示客户可能伪造合同获得贷款?B.报告客户违反了法律禁止性规定?C.按照法律规定办理业务?D.正确理解法律禁止性规定? 2．下列行为中，违反银行业从业人员职业操守要求的是（ ）。A.建议客户根据外汇资料购买外汇B.建议客户购买理财产品降低风险C.建议客户购买国债以减少利息税D.建议客户分批次转账以规避反洗钱检查 3．某银行客户经理的下列行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”的原则是（ ）。 A.为客户设计外汇结构 B.建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税 C.建议投资国债 D.为客户设计用汇计划 4．符合银行业从业人员操守“岗位职责”条款的是（ ）。?A.向同事打听与自身工作无关的信息?B.将自己保管的印章交给同事保管?C.除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行?D.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息? 5．银行业从业人员的下列行为中，不符合“信息保密”准则要求的是（ ）。?A.将客户资料存放在保险柜?B.在受雇期间，不透露任何客户资料和交易信息?C.离职后将原工作单位客户信息向新工作单位领导汇报?D.妥善保管客户交易信息档案? 6．陈某是一家银行的部门总经理，同时在当地企业家协会兼任顾问，下列对其兼职行为表述正确的是（ ）。 A.属于允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于兼职工作 B.属于允许范围内的兼职活动，但应当向所在银行披露自己的兼职身份 C.与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作 D.违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动 7．某上市银行职员获知该银行正面临诉讼，但外界尚不知情，消息一旦传出该银行股票价格很可能下跌，（ ）。?A.该职员应当建议自己的朋友马上卖掉持有的该银行股票?B.该职员应当向社会公众透露这个消息，以尽到信息披露的职责?C.该职员可以卖掉自己持有的该银行的股票，但不能向其他人透露该消息?D.该职员不能利用该消息进行该银行股票买卖，也不能将该信息透露给其他人? 8．银行工作人员的以下行为没有违反内幕交易的是（ ）。?A.银行工作人员与家人聊天时，无意透露某机构投资者近期面临重大诉讼?B.银行工作人员匿名开设账户进行股票投资?C.工作休息期间，银行工作人员小李拒绝与同事谈论工作话题?D.因情况紧急，银行工作人员小张将涉及内幕信息的资料委托其他部门的同事暂为保管? 9.下列行为中，违反银行业从业人员职业操守“内幕交易”条款的是（ ）。 A.告知客户本银行未公布的重大投资行为 B.告知客户宏观经济情况 C.帮助客户分析汇率波动趋势 D.告知客户已经公开的上市公司财务状况 10．以下不属于礼貌服务内容的是（ ）。?A.业务活动以客户为中心，态度专业、行为得体、为客户提供礼貌周到的服务B.熟知所在机构对员工着装、言行的要求，自觉践行?C.银行业从业人员在业务处理过程中，对于明显不合理的要求，应耐心说明情况，获得客户的理解?D.对残障或语言存在障碍的客户，尽可能为其提供便利? 11.根据《银行业从业人员职业操守》的规定，银行业从业人员对暂时无法满足或明显不合理的客户要求，应当（ ）。 A.耐心说明情况，取得理解和谅解 B.直接拒绝 C.全力满足 D.向上级汇报，由上级设法解决 12．某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险的理解不够为理由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的做法是（ ）。 A.认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求 B.认为这是不合理的邀请，坚决不能做 C.认为若是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行 D.让保安人员立即驱逐该客户 13．银行工作人员为客户服务时要做到风险提示，下列行为违反该原则的是（ ）。?A.提醒客户留意合约中的免责条款?B.分别从利弊两个方面介绍产品?C.客户提出问题时，为了达成业务提供虚假信息?D.向客户提示产品特有的风险? 14．在代理销售产品的过程中，银行工作人员的做法正确的是（ ）。?A.利用消费者的误解，追求被代理销售的产品销量?B.对产品的性质、法律关系、被代理人的名称及其责任、所在机构的责任等含糊其辞，或用不易被人注意的方式体现在销售合约