电子商业汇票客户操作流程.docVIP

客户操作流程 确认签约账户 企业主管登陆网上银行，点击商业汇票-签约管理，对已签约电子商业汇票业务账户进行确认。 删除签约账户 企业主管登陆网上银行，点击商业汇票-签约管理，对已签约电子商业汇票业务账户进行删除。 流程设置 功能介绍 企业主管设置和删除电子商业汇票业务流程。 业务规则 1．在流程管理中增加商业汇票流程管理。 2．主管可进行商业汇票流程设置，但至少设置两级操作员。 3．流程中有未完成业务，主管不可进行流程删除操作。 4．客户点击商业汇票二级菜单的任意一项业务，系统判断客户是否已设置业务流程，若未设置，则提示“企业主管须先进行票据业务流程设置。” 客户操作流程 增加流程 企业主管登陆网上银行，点击管理设置-票据流程设置-增加流程，选择操作员设置票据业务流程。 查看流程 企业主管登陆网上银行，点击管理设置-票据流程设置-查看流程，查看已设置的票据业务流程。 删除流程 企业主管登陆网上银行，点击管理设置-票据流程设置-删除流程，删除已设置的票据业务流程。 银行承兑汇票 出票 功能介绍 客户通过网上银行办理电子银行承兑汇票的出票申请、交票或退票、交票撤销和结果查询。 业务规则 1．出票、交票、交票撤销、退票操作须先设置商业汇票业务流程，并按流程操作。 2．承兑行行号和保证人名称、开户行行号以及收款人开户行行号由后端系统自动匹配，不须客户填写。 3．出票信息提交银行处理后未承兑前不可修改或删除，如需更改则须与银行重新签订银行承兑汇票协议和出票信息。 4．出票日期和票据到期日可修改，但网银系统要按照修改规则控制：反显的出票日期+3自然日，在出票日期前可修改，但出票日后不可修改，在出票日前提交视同预约出票，发送电票系统存，在出票日电票系统进行承兑，但在银行处理前客户可查询预约出票信息，并进行出票预约撤销，重新提交出票申请。票据到期日不需由客户填写，按照以下规则自动反显：已修改的出票日期+期限的自然天数或自然月，若自然月无对应日期，则取当月最后一天。同一协议下的出票日期一致。 5．银行承兑汇票出票列表每页可显示200条，默认全选，不可对其中一部份票据进行申请出票。 6．出票结果查询可输入出票日期、票据状态、出票金额等条件进行查询，不输入条件的可查询全部。 7． 收款人账号必须为网银签约账户，否则后端系统将不返回非网银签约账户的票据信息。 8．若票据已交票，则须撤销交票，才能进行退票申请；对交票或未交票据和交票不成功票据，可进行退票；收款人驳回的票据可进行交票或退票。 9．客户登录查询承兑协议信息，须将客户组织代码证同时发送后端系统；后端系统返回的协议信息必须是有效期内信息。 客户操作流程 出票申请 1．制单员点击商业汇票-出票，选择银行承兑汇票，在银行承兑汇票协议信息列表中选择一份协议，点击下一步； 2．制单员若要修改出票日期，可钩选修改出票日期，对出票日期进行修改，但必须按照业务规则进行修改； 3．制单员若发现出票信息有误，可点击重签协议，输入修改协议原因，直接提交银行处理，不需复核； 4．复核员点击商业汇票-出票，选择银行承兑汇票，在出票申请待复核单据列表中选择单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。 出票申请撤销 1．制单员点击商业汇票-出票，选择银行承兑汇票，点击出票撤销，系统返回出票申请登记成功的票据，选择要撤销出票申请的票据，点击下一步； 2．制单员确认撤销信息，提交复核； 3．复核员点击商业汇票-出票，选择银行承兑汇票-出票撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。 交票\退票 1．制单员点击商业汇票-出票，选择银行承兑汇票， 点击交票\退票，系统返回客户已成功出票的票据，选择要交票或退票申请的票据，点击下一步； 2．制单员确认票据信息，点击交票或退票按钮，提交复核； 3．复核员点击商业汇票-出票，选择银行承兑汇票-交票\退票复核，在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。 交票撤销 1．制单员点击商业汇票-出票，选择银行承兑汇票，点击交票撤销，系统返回交票成功但收票人未应答的票据，选择要撤销交票申请的票据，点击下一步； 2．制单员确认撤销信息，提交复核； 3．复核员点击商业汇票-出票，选择银行承兑汇票-交票撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。 结果查询 1．客户登陆网上银行，点击商业汇票-出票-结果查询，可按交易类型、票据金额、交易时间和收款人条件进行精确查询，交易类型为必选项，其他为