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营业机构自查规定 为了进一步加强内控管理，防范业务操作风险，规范柜员、柜台经理、网点负责人对重要业务风险环节的检查工作，特制定本规定。 第一部分　　柜员自查内容及方法 一、库存现金管理 1、检查内容及方法 柜员应检查现金尾箱账户余额与现金实物数是否一致。 ①柜员日间、日终进行现金尾箱自查时，应逐一清点各币种现金实物金额、收缴的假币数额，使用“9331现金尾箱碰账”交易，逐项输入各币种金额，与核心系统登记的金额进行核对； ②检查尾箱中收缴的假币是否按规定加盖假币印章、并按规定频率及时上交库管员或分行；残损币是否准确加盖全额、半额章； ③检查尾箱内的现金是否暴露在外，临时离岗是否收章、锁屏、锁尾箱； ④日终是否换人复点尾箱现金并双人同时双锁锁箱或加封条封箱（超限额上缴模式且未超限额时除外），并在柜员尾箱余额单上注明“已复点各币种现金和重空，账实相符”字样并签字。 2、参考文件 《出纳制度》、《柜员制管理办法》。 3、频率 ①—④每日检查。 二、重要空白凭证及有价单证管理 1、检查内容及方法 柜员应检查重要空白凭证尾箱账户余额与重要空白凭证实物数是否一致，有价单证是否账实相符。 ①柜员日间、日终进行表外尾箱自查时，应逐一清点所有重要空白凭证（含待销毁重要空白凭证等）及有价单证实物数，使用“9332表外尾箱碰账”交易，逐项输入各重要空白凭证余额，与核心系统登记的余额进行核对。如发现有不符的情况，可使用“7116尾箱凭证库存查询”交易查出凭证起止号码，与实物的凭证号码进行核对； ②检查当日使用的分行辖内重要空白凭证（含需要手工销记的其他重要空白凭证）是否及时、准确销记。柜员应使用“9012内部账账号查询”交易检查“4125”科目余额与实物数是否一致，确保账实相符； ③检查表外尾箱的重要空白凭证库存量是否合理，作废的重要空白凭证是否剪角或加盖作废戳记，是否及时上交库管员或分行； ④检查重要空白凭证保管是否妥善，临时离岗是否将重要空白凭证收入尾箱锁好，并将其放在营业室内监控器的监控范围内； ⑤日终是否换人复点尾箱重空，分行辖内重要空白凭证余额是否记录在柜员尾箱余额单上或使用“9012内部账账号查询”交易打印“4125”科目分户账，核对无误后，在柜员尾箱余额单上注明“已复点各币种现金和重空，账实相符”字样并签字。复点完毕后，双人同时双锁锁箱或加封条封箱。 2、参考文件 《重要空白凭证管理规定与操作规程》、《柜员制管理办法》。 3、频率 ①—⑤每日检查。 三、印章及机具管理 1、检查内容及方法 重要物品保管人员应每天检查本人保管的各类印章（包括个人名章、业务用章、本票及汇票印模等）及机具是否安全、合规。 ①检查是否将印章、机具和重要物品妥善保管，临时离岗时是否将保管的印章和机具放入章箱、尾箱或保险柜加锁妥善保管，并放在营业室内监控器的监控范围内，营业终了是否全部入库（或保险柜）保管； ②柜员间岗位交接时，是否按规定办理印章、机具、重要物品的移交，接交的柜员是否与其岗位相符，是否存在交叉交接的情况，是否及时在“柜台结算信息管理系统”中进行交接登记； ③检查已作废、停用的印章、机具是否及时上缴专人保管。 2、参考文件 《印章管理办法》、《会计结算业务印章管理规定》、《柜员制管理办法》、《营业网点柜员及分行集中处理中心人员岗位设置方案指引》。 3、频率 ①—③每日检查。 四、业务传票管理 1、检查内容及方法 柜员应检查平账操作和传票整理是否符合规定。 ①柜台经理指定的柜员应于当日营业结束前通过“9312社区银行柜员平账、签退检查”交易检查社区银行平账签退情况，并通过“9260网点凭证及现金业务未处理清单打印”等相关交易（9260-9265交易），检查当日必须处理的业务是否处理完毕； ②完成当日必须处理的业务后，柜员应做“9314柜员平账”，打印“9366柜员交易流水打印”和“9363柜员轧账单打印”，并按照交易流水顺序清点、整理凭证； ③网点最后结账柜员，应检查事中监督未监督流水是否已无未监督业务，如无未监督流水，可以做“9315网点平账”，打印“9367网点轧账单打印”等。网点平账后，柜员应打印事中监督已监督和未监督流水，按顺序整理报表。对于分行集中代网点平账的机构，柜台经理指定柜员每日应通过核心业务系统或ECM光盘查询系统，查询并打印前一日的事中监督报表、网点未处理交易清单、网点尾箱余额核对单、网点科目轧账单、银行签到柜员信息表、次日当班柜员清单等业务报表。 2、参考文件 《核心业务系统业务传票整理与装订操作规程》、《事中事后监督管理办法》、《“社区银行”运营管理工作指导意见》。 3、频率 ①—③每日检查。 五、代保管品管理（如有） 1、检查内容及方法 保管柜员应检查代保管品是否账实相符，保管是否妥善。 ①代保管品是否入库妥善保管； ②保管柜员和