中央银行学期末复习资料摘要.docVIP

第一章 名词： 1.《皮尔条例》：确定英格兰银行垄断发行货币权的特许条例。从中央银行的组织模式和货币发行上为英格兰银行行使中央银行职能奠定了基础。 2.最后贷款人：商业银行发生资金困难而无法从其他银行或金融市场筹措资金时，中央银行为其提供资金支持，即承担最后贷款人角色。 3.中央银行的相对独立性：两层含义中央银行应与政府间保持一定的独立性。中央银行又不可能完全脱离于政府，这种独立性只能是相对的。 简答论述： 中央银行是在什么情况下产生的？其发展至今经历了哪些阶段？ 中央银行的产生。有其独特的历史背景和深刻的客观经济原因。 历史背景：1）商品经济的社会生产力的迅猛发展 2）货币关系和信用关系的普遍化 3）资本主义经济危机的频繁出现 客观经济原因：1）银行券统一发行的需要 2）票据交换及清算的需要 3）调节资金供求，为商业银行提供必要资金支持的需要 4）对金融业统一管理的需要 中央银行的形成 初创时期：1656年设立瑞典银行——1913年美国联邦储蓄体系建立 普遍推行时期：一战后——二战后 强化时期：二战结束到现在 中央银行是如何作为“最后贷款人”的？ 商业银行发生资金困难而无法从其他银行或金融市场筹措资金时，中央银行为其提供资金支持，从而承担起“最后贷款人”的角色。 中央银行主要是通过向商业银行或其他金融机构采取办理票据再贴现、再抵押的方式融通资金，在特别情况下，也可直接采取提供贷款的方式。关键时刻，甚至可以对整个金融体系都起到“最后贷款人”的作用。中央银行作为“最后贷款人”从而起到避免金融恐慌的作用。“最后贷款人”职能确立了中央银行在整个金融体系中的主导地位。 中央银行的独立性在西方发达国家有几种类型？不同类型对宏观经济有何影响？ 独立性较强的类型：中央银行直接对国会负责，政府不得对其发布命令、指示。中央银行在制定和实施货币政策时享有较强的独立性，当中央银行与政府发生矛盾时，要通过协商解决。中央银行的独立地位在法律上有明确的规定。 表面上独立性较弱，但实际上较强的居中类型：中央银行名义上隶属于政府，但实际上保持相当大的独立性，仍可相对制定、执行货币政策和采取措施。 独立性较弱的类型：中央银行不论在名义和实际上都服从与政府的指令，其货币政策的制定以及相应措施的实行要经过政府批准，政府有权否决或推迟中央银行决议的执行。 中央银行独立性的不同对于宏观经济的运行产生不同的效果。中央银行的独立性程度越高，该国的通货膨胀率越低。同时，具有独立中央银行制度国家的失业率或产出波动并不比央行不独立的国家大。 第二章 名词： 1.中央银行资产负债表：中央银行银行性业务中资产负债业务的综合会计记录。 2.再贴现率：中央银行再贴现计算再贴现利息的利率。 3.货币发行准备制度：一般中央银行都以某种或某几种形式的资产作为其发行货币的准备，从而使货币的发行量与某种或某些其他资产的数量之间建立起联系和制约关系。 计算: 某商业银行用500万元的商业票据向中央银行申请再贴现，再贴现率为4%，再贴现日离到期日为30天。请计算再贴现金额，并用图表标示其再贴现时和到期时对中央银行和商业银行资产负债表的影响。 再贴现利息 ，500 X (4%/360) X 30 ≈ 1.67亿元 再贴现实付金额 ，500-1.67=498.33 再贴现时： 中央银行资产负债表 万元 商业银行资产负债表 万元 资产 负债 票据+500 准备金存款+498.33 （或发行货币）+498.33 利息收入+1.67 资产 负债 准备金存款+498.33 （或库存现金）+498.33 利息收入-1.67 票据-500 到期时： 中央银行资产负债表 万元 商业银行资产负债表 万元 资产 负债 票据-500 准备金存款-500 （或发行货币）-500 资产 负债 准备金存款-500 企业存款-500 （或库存现金）-500 中央银行因为购买外汇储备多发行人民币500亿元，拟发行中央银行债券冲销其影响。请用图表标示其购买外汇储备和发行中央银行票据对中央银行和商业银行资产负债表的影响。 购外汇： 中央银行资产负债 亿元 商业银行资产负债表 亿元 资产 负债 外汇+500 发行货币+500 资产 负债 库存现金+500 外汇-500 发央票： 中央银行资产负债 亿元 商业银行资产负债表 亿元