开放式基金代理业务操作指引(不重要)要点.docVIP

开放式基金代理业务操作指引 （2009版） 第一章 业务概述 一、为规范公司开放式基金业务，加强内部管理，根据公司与基金管理公司签订的《销售代理协议》，以及《上海证交所开放式基金相关业务的操作指引》、《基金认购、申购、赎回业务办理规则(试行)》、《开放式基金通过上海证券交易所场内认购、申购与赎回登记结算业务实施细则》、《深圳证券交易所上市开放式基金业务规则》、《中国证券登记结算有限责任公司上市开放式基金登记结算业务实施细则》、《深圳证券交易所开放式基金申购赎回业务实施细则》、《开放式基金通过深圳证券交易所场内申购赎回登记结算业务实施细则》LOFs业务是指通过深交所交易系统进行的上市开放式基金、申购、赎回和交易通过所交易系统进行开放式基金认购、申购、赎回业务LOFs业务和“上证基金通”业务通过恒生06版系统操作。 六、释义 认购：是指开放式基金设立募集期内，投资者购买基金的行为。 申购：是指投资者在基金存续期内的基金开放日申请购买基金单位的行为。 赎回：是指基金持有人卖出其持有基金单位的行为。 定期定额是指投资者通过指定代理销售网点定期定额申购和扣款申请，约定每月申购金额，由指定代销网点在每月约定扣款日为投资者自动完成扣款及基金申购申请的一种交易方式。第二章 场外开放式基金业务 第一节 基金账户业务 “基金账户” 指基金投资者在注册登记人处开立的用于因买卖基金或持有基金而进行基金份额交收、托管的账户。对于加入中国证券登记结算有限公司的开放式基金登记结算系统（ＴＡ系统）的开放式基金，“基金账户”指基金投资者在中国结算开立的“99-沪市ＴＡ的基金账户”或“98-深市ＴＡ的基金账户”。 基金账户业务包括基金账户的开户、登记、信息变更、销户等业务。 （一） 基金账户开户（或登记） 一、业务说明 1、投资者在一个基金管理公司可申请开立一个基金账户，该基金账户可用于相应基金管理公司旗下的所有基金品种的交易（包括认购、申购、赎回、权益分配等）。 例如：易方达50基金、易方达平衡基金、易方达积极成长基金均为易方达基金管理公司旗下的基金品种，投资者开立了易方达基金管理公司的基金账户，即可参与相应基金品种的投资。 ２、投资者可申请开立中国结算提供的99-沪市ＴＡ的基金账户，该基金账户可用于99-沪市ＴＡ下的所有基金（须与我公司签订基金代销协议的）；投资者也可申请开立中国结算提供的98-深市ＴＡ的基金账户，该基金账户可用于98-深市ＴＡ下的所有基金（须与我公司签订基金代销协议的）。 3、投资者已通过银行或其他券商等代销机构开有相应基金管理公司或中国结算ＴＡ基金账户的，营业网点可将该基金账户与投资者在我公司开立的资产账户建立对应关系，这一过程称为“基金账户登记”。 4、投资者开立（或登记）第一个场外开放式基金账户必须通过营业网点柜台委托方式办理。 5、投资者已通过营业网点柜台至少开立（或登记）一个基金账户后，即可通过网上交易方式开立或登记其他基金管理公司的基金账户。 6、基金账户开立或登记时，营业网点要求投资者签署《证券投资基金投资人权益须知》和《客户投资评量表》。 二、开户申请资料审核 投资者申请基金账户开户（或登记）时，营业网点应审核申请人以下申请资料： 申请人 申请人应提交的资料 个人 投资者 （1）本人有效身份证件（居民身份证、护照、军官证、士兵证、武警证）原件及其复印件； （2）《中信金通证券代理开放式基金账户业务申请表》，业务类别选择“基金账户开户”或“基金账户登记”； 机构 投资者 （1）企业法人营业执照或其他法人的注册登记证书原件（营业执照或注册登记证书必须在有效期内且已完成上一年度年检）及复印件（加盖机构公章）； （2）法定代表人证明书； （3）法定代表人授权委托书；（4）法定代表人身份证复印件；（5）经办人身份证及其复印件； （6）《中信金通证券代理开放式基金账户业务申请表》（加盖机构公章） 经办人员接受投资人提交的申请资料后，必须认真审核资料的完整性、正确性、真实性、一致性，审核无误后在“营业网点审核”栏“审核资料”相应方框内打勾，由经办人、复核人签字并加盖营业网点业务章，留存除有效身份证明文件原件以外的所有开户申请材料。 三、业务办理 1、通过柜台委托办理基金账户开户 （1）营业网点操作员登入“恒生06版”，依次进入【产品】-【场外基金】-【场外基金账户】-【场外基金基金账户开户】菜单，选择『1基本信息』页面： 『资产账号』：输入客户在营业网点交易系统中开立的资产账号。此时，系统自动显示客户在资产账户中留存的信息（包括姓名、证件号码、联系电话、邮编、地址等），业务操作员应仔细核对相关信息，确保准确无误。 『基金公司』：在下拉菜单中选择拟开户的基金公司名称。若投资者拟开立中国结算提供的99-沪市ＴＡ的基金