寿险理财规划师考试大纲分析报告.docVIP

中国寿险理财规划师《企业年金理论与实务》考试大纲 第一章 企业年金概述（一）掌握企业年金的概念和特征1.企业年金的特征与类型2.企业年金的性质与特征（二）各国企业年金发展历程1.美国企业年金的发展历程2.日本企业年金的发展历程3.我国香港地区企业年金的发展历程（三）发展企业年金的重要意义中国企业年金发展的五大意义 第二章 企业年金与人力资源、薪酬福利管理（一）企业年金与人力资源管理企业年金在人力资源管理中的作用（二）企业年金与薪酬福利管理企业年金与薪酬福利管理（三）企业年金与员工福利计划企业年金是员工福利计划的重要组成部分 第三章 企业年金计划类型（一）企业年金计划类型概述1.DB计划DB计划的概念、类型与特征2.DC计划DC计划的概念、类型与特征3.DB计划与DC计划的比较（二）各国发展趋势与经验从DB计划向DC计划转变的原因分析（三）我国企业年金计划类型的选择我国企业年金计划类型的政策选择 第四章 企业年金管理模式（一）企业年金管理模式的主要类型1.企业年金管理模式的主要类型2.各国企业年金管理模式（二）企业年金的信托管理模式信托理念与信托法律传统（三）企业年金的保险合同管理模式投资性保险产品与企业年金基金的保值增值 第五章 我国企业年金制度（一）我国企业年金制度沿革我国企业年金市场发展的现状分析（二）我国企业年金信托管理模式1.企业年金基金资产独立制度2.专业机构相互监督与合作制度 第六章 企业年金的税收政策（一）企业年金的税制类型EET税制（二）税收优惠政策管理1.税收优惠政策的实施原则2.税收优惠政策管理的主要手段（三）外国现行税收优惠政策我国现行企业年金税收优惠政策 第七章 企业年金市场需求（一）企业年金市场需求概述企业年金市场需求的影响因素（二）我国企业年金市场需求主体分析1.各类企业2.公共部门3.失地农民 第八章 企业年金市场供给（一）企业年金市场供给概述企业年金市场供给的影响因素（二）供给主体的竞争力分析保险公司（三）企业年金市场的产品与服务1.企业年金计划设计服务2.年金化领取 第九章 保险业与企业年金市场发展（一）保险业与企业年金市场发展的互动1.企业年金市场的发展离不开保险业的参与2.企业年金市场的发展为保险业发展提供了难得的机遇（二）保险业参与企业年金市场的优劣势分析1.保险业参与企业年金市场的优势2.保险业参与企业年金市场的劣势 第十章 企业年金风险管理（一）企业年金风险管理概述1.企业年金风险管理的内涵 2.企业年金风险管理的意义（二）我国企业年金风险分析1.信用风险2.投资管理风险3.操作风险 第十一章 企业年金监管（一）企业年金监管概述1.企业年金监管的机制2.企业年金监管的主要方法3.企业年金基金监管的主要内容 （二）企业年金监管的国际经验1.企业年金监管的目的2.企业年金监管的主要内容3.收益担保制度（三）我国企业年金监管现状1.我国企业年金监管的主体2.我国企业年金监管的对象 中国寿险理财规划师《养老保险外部环境及政策》考试大纲 全球养老保险制度的改革学习目的：通过考试，考生需要掌握全球养老保险的三种改革模式，了解国际组织对养老保险制度的基本观点。考试内容：（一）养老保险历史沿革了解传统的家庭养老方式，社会养老保险制度初步建立阶段和二战后养老保险制度的发展阶段。识记养老保险发展经历的阶段及特点。（二）国际养老保险改革模式了解养老保险改革的欧美、拉美模式，以及养老保险制度的经济转轨国家模式。掌握其特点。（三）国际组织对养老保险发展模式的主要观点了解世界银行和国际劳工组织对养老保险发展模式的观点。掌握世界银行的三支柱观点。第二章 我国养老保险的发展历程学习目的：通过考生，考生需要知道我国养老体质改革历程，掌握改革主要原因，以及各阶段的特点。考试内容：（一）传统养老保险体制阶段考生需要了解传统养老保险体制发展的各个阶段的年限、特征及政策依据。掌握传统养老保险体制的特点。（二）“社会统筹”养老保险体制阶段掌握“社会统筹”养老保险体制建立的背景，了解“社会统筹”养老保险体制的建立过程及政策依据。识记“社会统筹”养老保险体制的特点。（三）“统帐结合”为基础的多层次养老保险体制阶段掌握“统帐结合”为基础的多层次养老保险体制阶段的改革背景，了解基本养老保险制度和商业养老制度的改革历程及政策依据，识记改革取得的成绩，当前制度中存在的问题。第三章 影响养老保险发展的政策环境因素学习目的：通过考试，考生需要掌握政策及环境因素是我国养老保险未来发展的关键，知道影响养老保险发展的最为主要的几方面