票据改造方案.docVIP

改造分析 票据号码新规要点 所有票据号码取销冠字号，改为上下8位共计16位号码： 3位银行机构代码+4位预留号（0000）+2位省别地区代码+1位票据种类+1位承印企业编码+8位流水号。 银行汇票： A、行别代码按《通知》中编制，省别代码统一使用全国代码00 B、加入城商联盟的统一使用上海清算中心的行别代码。 C、华东三省一市银行汇票行别代码为001，省别地区代码为00。 银行承兑汇票： 行别代码按《通知》中编制，省别代码统一使用全国代码00。 支票： 行别代码《通知》中编制，省别代码按各省代码，票据后8位由承印企业编制 银行本票： 行别代码《通知》中编制，省别代码按各省代码，票据后8位由承印企业编制 商业承兑汇票： 不分行别地区在全国范围内统一编制，行别代码001，省别地区统一使用全国代码00。 支票影像交换中处理支票业务前补4个0或任意4位数字，+支票号码的后8位。 小额支付系统中银行本票、华东三省一市汇票前补4个0，后加票据上的16位票据号码。 大额支付系统办理商业汇票委托收款的录入票据号码后8位。 大额支付系统办理商业汇票查询查复的录入票据的16位票据号码。 同城交换票据号码录入规则由当时人行制定。 使用支付密码器编制密码的支票，以票据号码后8位作为编码要素。 3月1日停止使用旧票据，但对3月1日前签发的旧版票据还应该受理。 本行涉及改造的票据对象 本行使用涉及改造的票据对象为： 001-现金支票 002-转账支票 004-不定额本票 006-商业承兑汇票 104-银行汇票 105-银行承兑汇票。 注：其他票据或凭证不管是行内使用还是从人行购买都不涉及。 相关交易涉及范围 凭证管理类交易。 现金支票、转账支票 核心各类涉及对公客户现金支取、转账支取的交易。 同城涉及提出借记，提入借记的业务，借记入账的相关交易。 影像系统及回执涉及的相关记账接口。 小额支付涉及的普通借记来往账业务（包括小额和同城）。 本票 核心本票的签发兑付等相关交易。 小额支付系统实时借记支票截留的来往账交易。 银行汇票 核心银行汇票的签发兑付等相关交易。 大额支付有关与银行汇票的来往接口。 银行承兑汇票 银行承兑汇票中相关签发、承兑等交易。 委托收款相关交易。 大额支付系统委托收款划回的相关交易和托收来账接口。大额即时转账报文中有关电票的收付款来账接口、大额支付承兑汇票查询查复报文。 贷款中相关贴现及转贴等相关交易。 电票系统（不确定）相关交易。 商业承兑汇票 凭证管理类交易（应用未明确）。 总体需求目标： 依据票据号码新规则确定总体需求目标为： 新凭证无冠字号正常录入系统并能够正常完成生命周期。 旧凭证还需要与新凭证一同并行相当长时间（原签发出的旧凭证需要继续完成生命周期）。 大额支付、小额支付、影像回执、同城清算等外联业务涉及相关票据的，其业务库表登记、票据兑付等环节符合新票据号码的使用规定。 改造总体设想 前台所有凭证管理类交易，对上述几种票据作特殊处理： 前台相关交易，冠字号域不做更改，这几种票据按固定的冠字号（GB00）录入系统。使用时按固定的冠字号使用。 检查相关前台交易是否有凭证号码不足20位的域。 检查前台相关交易的打印凭证是否有长度不足位的情况。 检查查询、报表类交易是否有查询字典或打印格式不足位的情况。 上述几种票据检查相关业务登记簿看是否存有以下情况。 冠字码不可为空的情况。 凭证号码不足位。 凭证号是否可能重复。 上述几种票据检查前台签发兑付等相关交易。 前台相关交易，冠字号域不做更改，这几种票据按固定的冠字号（GB00）录入系统。使用时按固定的冠字号使用。 检查各交易打印的凭证中是否有凭证号变量不足位的情况。 检查登记簿查询、打印类交易是否有查询字典或打印格式不足位情况。 检查大额支付委托收款、通过大额支付系统兑付的城商行汇票、小额支付业务实时借记（本票兑付）业务、小额支付委托收款业务、影像回执业务、同城清算业务的相关接口和库表是否存在以下情况。 登记簿字段不足位。 前台交易凭证号码域长度或交易字典长度不足位。 后台程序凭证号码变量不足位。 前台打印凭证凭证号码是否足位。 查询类交易和相关报表打印交易查询字典和报表格式是否有凭证号域不足位。 记账接口相关凭证判断和销号是否符合新票据号码在各项业务中的使用规定。 向外发送的业务报文中凭证号码是否符合新票据号码使用规定。 详细设计 凭证管理类交易 改造说明 库表设计 凭证出库 [340002] 交易概况 前台交易码：162001 后台交易码：162001 前台 无需修改。 后台 凭证结存登记打印 [344007] 交易概况 前台交易码：167010 后台交易码：16701