售前顾问培训资金管理（网上银行）(24页)详解.pptVIP

来自中国最大的资料库下载 售前顾问培训 资金管理（网上银行） 用友资金开发部 赵启胜 2009年2月18日 目 录 1、产品架构、面向客户群 2、应用场景 3、应用价值分析 4、系统功能介绍 4、业务流程、产品接口 5、系统处理流程 6、重点功能介绍 支付确认单 代理汇兑 安全保障 7、V5.5产品改进 8、V5.5升级方案 9、竞争分析 银企互联（也称银企直联）是指将银行银行前置机和企业的ERP系统直接相互联接，通过ERP向银行提交转账、查询等指令，实时完成交易或查询。 在6.0计划将名称从“网上银行”改为“银企互联”。 主要面对需要实现高效资金管理的企业集团或单体企业，这些企业业务量大，银行账户数量多，实时管理的要求性高。启用现金管理、应付管理、资金管理后，都可开通银企互联。 NC银企互联架构 * 应用场景 XX银行 Client 网上银行 浏览器 Client 网上银行 浏览器 YY银行 XX银行 前置机 NC 结算 调度 资金监控 银企互联 现金管理 YY银行 前置机 网银 适配器 网银 适配器 XX银行 YY银行 企业端 银行端 * 银企互联较网上银行优势 NC系统和银行的无缝链接，业务流程在一个系统完成，提高处理效率，防范数据修改风险。录入、审批后，直接提交，1-2秒完成。 将整合各家银行的数据到一个系统内，便于进行多家银行的统计分析。银行网银依托银行，实现单个银行系统的应用。 实时下载银行账户的余额、对账单，实现实时监控、主动预警账户，避免传统的银行对账单传递过程中可能发生的人为造假，保证资金信息的真实性。 整合各种来源的数据，实现互联的自动下载，未实现的导入对账单（或录入），银行交易明细、企业账务对比分析，提供更为丰富的查询和报表，建立企业全面资金决策支持平台、调度平台。 …… * 功能介绍 * 产品界面 * 业务流程、产品接口 * 系统处理流程 * 重点功能—支付确认单流程 当付款通过银企互联支付后，银行返回支付状态为“支付失败”或者“状态不明”时，需要对支付指令进行确认，防止重复向银行发送支付指令。 售前建议支付确认单需要配置严格的审批流程。 * 重复案例介绍 直接改状态比较 重点功能--代理汇兑 通过工行代理汇兑，实现付款人显示为内部存款账户 实现版本NC5.02（加项目补丁） 、NC5.5 附：工行接口说明 …. KPayAgentAccount代理付款人账号/KPayAgentAccount 被代理行在工行的19位帐号 KPayAgentBankName代理付款人行名/KPayAgentBankName 被代理行在工行的户名（60字符） KPay_Dep_Acc付款人账号/KPay_Dep_Acc 被代理行实际帐号（30字符） KPay_Dep_name付款人户名/KPay_Dep_name 被代理行实际户名（60字符） …. * 重点功能—安全保障 NC客户端 Applet * NC Client Server数字证书 网上银行 网银适配器 数字证书 V5.5 适配器 前置机 数字证书 网络访问控制 重点功能-- NC--CA安全技术方案 CFCA 天威诚信 CA认证中心 RA服务器 CA管理端 RA中心 资金管理系统 用户 个人证书 1、采用天威诚信CA认证中心提供的托管型CA服务，建设资金管理系统CA认证体系，为资金管理系统的用户发放个人证书，证书存储在USB Key中 2、通过天威诚信CA认证中心为资金管理系统发放全球信任的服务器证书，同时采用天威诚信的证书应用开发接口（API）对应用系统进行安全集成 证书开发接口（API） SSL 3、（1）用户使用证书登录应用系统，实现身份认证和访问控制； （2）通过SSL安全通道加密传输所有敏感数据； （3）提交关键业务数据时使用数字证书进行签名，服务端进行签名验证 服务器证书 USB Key 可托管 可自建 * 重点功能— CA安全—产品配置界面 * 重点功能—综合安全保障 Applet NC客户端 安全相关保障： NC系统现有： 数字证书身份认证、关键业务数字签名、网上审批、业务限额设置、监控设置 其他系统或项目： 系统业务日志、岗位牵制（银行清算岗）、事后监督 * 网银新增功能 新增功能 1.NC网银与网银适配器CA加密认证 NC网银与网银适配器通讯，支持采用第三方CA加密认证。 * 网银新增功能 新增功能 2.招行委贷业务银企互联接口 “信贷管理—网上委贷管理” 向招行发送“查询可用额度列表”指令。 “放款”处理时，向招行发送“委贷放款经办请求”、“委贷借款确认请求”指令。 “还款”处理时，向招行发送“委贷还款经办请求”指令。 “数据同步”按钮时，向招行发送“委托贷款合同查询”指令，查询合同信息。 *