打击非法集资 共创社会和谐 宣传材料.docVIP

打击非法集资 共创社会和谐 一、什么是非法集资？ 非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。 二、非法集资有什么特征？ 1、未经有关部门依法批准。包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资。 2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息除以货币形式为主外，还包括以实物形式或其他形式。 3、向社会不特定对象即社会公众筹集资金。 4、以合法形式掩盖其非法集资的性质。 三、非法集资有哪些常见手段？ 1、承诺高额回报。不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资， 非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。 2、编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业 发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义， 故意混淆投资理概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。 3、以虚假宣传造势。不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等 方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络 平台和QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，骗取社会公众投资。一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。 4、利用亲情诱骗。不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。 5、装点门面，用合法的外衣或名人效应骗取群众信任为犯罪活动披上合法外衣，不法分子往往成立公司，办理完备的工商执照、税务登记等手续，以实际经营活动掩盖其非法目的。一些公司采取在豪华写字楼租赁办公地点，聘请名人作广告等加大宣传，骗取群众的信任。有的利用曾是信贷员人头熟、关系多等身份优势骗取群众信任。 6、混淆投资理念概念，让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断不法分子有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众，假称为新的投资工具或金融产品；有的利用买卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式为幌子，欺骗群众投资。 四、非法集资典型案例 非法集资犯罪在各地均有发生，与其它经济犯罪相比，非法集资犯罪一般都经过宣传造势、募集资金、还本付息、最后崩盘等环节，作案周期普遍较长。非法集资犯罪的 这一特点决定了一旦案发容易产生许多严重的社会问题，滋生绑架、暴力逼债等犯罪行为，酿成群体性事怦，给社会和谐稳定带来较大压力。下面就是我市近年出现的典型案 例，希望提醒市民注意识别和防范此类犯罪。 陈某，男，1971年3月15日出生，汉族，初中文化程度，个体，住枣庄市市中区税郭镇。2013年3月11日因涉嫌非法吸收公众存款罪被枣庄市公安局市中分局刑事拘留，同 年4月15日本院批准逮捕，同日枣庄市公安局市中分局执行逮捕。 2007年10月19日至2011年9月30日，被告人陈某以进货、帮朋友借钱等借口，并以支付高息为诱饵，先后向芦某、龙某、孟某等社会不特定人员非法吸收存款共计627、 7万元，支付利息共103、 995万元。 陈某扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公共存款罪。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条，判决陈某犯非法吸收公共存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币15万元。 五、非法集资有哪些骗局 公安部经济犯罪侦查局副局长韩浩在防范打击非法集资新闻发布会上介绍，公安机关在工作中，发现非法集资的六种典型手法。 假冒民营银行的名义，借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策，谎称已获得或正在申办民营银行的牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。 非融资性担保企业，以开展担保业务为名非法集资。主要包括两个方面：一是发售虚假的理财产品，二是虚构借款方，以提供借款担保名义非法吸收资金。 3、打着境外投资、