防范电信诈骗动员材料.docVIP

防范电信诈骗“银行柜面挽损竞赛行动” 动员材料 根据近来电信诈骗的高发态势和新情况、新特点，近期南京市公安局召开专题会议，部署开展为期三个月的“银行柜面电信诈骗案件挽损竞赛行动”通过“银行柜面电信诈骗案件挽损竞赛行动”，使银行柜面从业员工再次普遍接受防范电信诈骗犯罪宣传和培训，最大限度地调动和激发广大银行员工参与电信诈骗案件防范的积极性、主动性，提高柜面挽损的意识和技能，实现电信诈骗案件银行柜面堵截数不低于柜面案件发生数5%。诈骗犯罪诈骗犯罪，随着我国金融、通信业的快速发展，电信诈骗犯罪频繁发生特别是近年来，借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代网银技术实施的非接触式的诈骗犯罪迅速发展蔓延活动猖獗，作案手段不断翻新，危害，严重危害人民群众财产安全，严重败坏了社会诚信银行、网络等方面的管理漏洞，疯狂作案。上海、江苏、浙江、福建、广东等5地更是电信诈骗的重灾区。百姓一次被骗数百万、数千万元的案件屡屡发生，生意本、救命钱、棺材本、养老金被骗个精光。 　　三、清醒认识电信诈骗防范存在的不足 当前，电信诈骗发案总体处于高位运行态势。通过堵截成功、失败案例的情况来看，银行柜面堵截工作还存在一定的不足，也遇到了一些需要破解的难题，堵截能否成功的偶然性较大。要清醒地认识到我们在电信诈骗防范存在的不足： 一是柜员警惕性有待进一步加强。从堵截失败的案例来看，多数受害人多为中老年女性。她们会将所有名下资金转存到一个帐户，而且会将未到期的定期存款、理财产品、电子国债等提前支取或赎回，再转帐汇款至异地帐号。这些已成为电信诈骗案件的普遍特征，但一些银行柜员因缺乏应有的警惕性，对一些特征未引起足够的警觉。 二是柜面询问有待进一步加强。在当前受害人举止、神情异常特征不明显的情况下，通过询问相关情况来发现蛛丝马迹，也就成了柜面堵截的一项重要手段。但从堵截失败的案例中可以发现，银行柜面安全提示中询问或多或少地存在不够详细、不够全面的情况，难以捕捉异常情况。 三是识别能力有待进一步加强。由于柜面办理业务量较大，绝大多数为正常业务，所以柜员一般都会按流程进行安全提示，无暇“察言观色”，即使核对帐户信息，也只是核对填写的准确性，而忽视细节的核对。 四是安全提示有待进一步强化。从目前情况看，银行柜面对办理转帐汇款业务的安全提示，不论从形式上还是方法上仍需进一步强化。一方面，部分员工在办理业务过程中以完成任务为目的，操作简单化、机械化，仅给受害人看警方提示单或简单提醒，没有用心观察客户对提示作出的反应，查堵作用难以奏效。另一方面，由宣传不到位，多数客户误把安全提示作为银行办理业务流程的需要，没有认真听、看安全提示内容和要求，安全提示流于形式，也难以达到预期的警示效果。特别是对新办网上银行业务的客户强化性安全提示不到位，缺少针对性措施。 四、熟悉了解电信诈骗犯罪的特点1、非接触性。不法分子实施电信诈骗犯罪主要借助了两条渠道，一条是通信线路，另一条是银行网络。骗子通过通信线路与事主联系，进行诱骗；事主受蛊惑威胁上当，把钱存入骗子指定的所谓“安全账号”，骗子通过银行网络将钱快速提走。2、骗术花样繁多，手法翻新快。不法分子紧跟社会热点精心设计骗术，针对不同群体量身定做，步步设套。每种骗术都在流行不久后就翻新，防不胜防，稍不小心便会上当受骗。 3、利用电子高科技成果实施远程犯罪。诈骗分子紧跟科技发展步伐，一步步更新作案方式手段，从最原始群发短信的“土炮”，发展到铁通一号、400、商务总机等，以及使用电话群拨、网络短信群发、网络电话对接等技术手段，实现不出家门，坐在电脑面前点击鼠标即可实施远程诈骗。诈骗钱款可在电脑前连接银行网络，进行远程转账操作，大笔大笔的钱款瞬间被骗到境外转移提走。4、犯罪呈产业化发展，企业化运作。随着犯罪的不断变化，电信诈骗犯罪演化为地下钱庄电信线路“供应商” 拨打诈骗电话窝点3个相互依存、相互合作的产业链，团伙运作变成了体系运作，每实施一起诈骗案件都这3个犯罪主体合作完成。三个团伙之间大多互不见面，以租金、提成等金钱为连接纽带。5、跨区域跨境作案。主要是指犯罪团伙成员藏身地和设立窝点的跨区域性。当前，拨打诈骗电话窝点、网络诈骗平台窝点、地下钱庄窝点3个犯罪主体藏匿不同地区，犯罪成员也散居不同地方，相互之间依靠互联网、电信进行沟通、合作。如拨打诈骗电话的窝点建到了印尼、菲律宾、越南、泰国及大陆、台湾6地；提供任意改号、群呼群拨服务的诈骗平台设在美国；地下钱庄头子在台湾指挥，马仔则在大陆福建、广东、江西、湖南、安徽等地取款。6、作案流程错综复杂。诈骗网络电话从窝点拨到，赃款从手中存入银行到骗子取走，速度非常快，但流程却极其复杂。公安部侦办的专案，诈骗电话从30多个设在台湾和东南亚的诈骗窝点打出来，经过美国境内的服务器和