疆机构信用代码推广应用培训(刁玺云)讲解.pptVIP

新疆机构信用代码系统推广应用工作要点和业务流程介绍 人民银行乌鲁木齐中心支行 刁玺云 二O一二年四月二十四日 目录 一、机构信用代码推广应用工作背景 二、关于机构信用代码的几个概念 三、机构信用代码工作流程 四、我区推广应用的4个工作阶段和目标 五、几点工作要求 一、机构信用代码推广应用工作背景 （一）背景、意义 （二）工作目的 （一）背景、意义 意义： 第一，建立机构信用代码，有助于全面推动落实金融账户实名制。 第二，建立机构信用代码，有助于全面提升金融服务水平。 第三，建立机构信用代码，有助于改进社会管理方式，推进惩治和预防腐败工作，形成社会信用体系建设的合力。 （二）工作目的 注：开展该项工作的必要性 将同一机构各种代码对应到该机构名下，为机构派发信用代码，扫除信息匹配的技术障碍。 收集、整理金融行业内掌握的最新、最准的机构基本信息，实现“一行知晓、全行业掌握”(未来信息的更新通过接口程序实现“T+1”方式)。 在商业银行之间共享机构实际控制人、家族关联等信息，提高对机构实际控制人的了解。 挖掘企业之间的关联关系，为商业银行风险管理服务。 二、关于机构信用代码的几个概念 （一）基本释义 简单概括它是从信用的角度编制的，同时具有唯一性、经济性、广覆盖性、使用性和兼容性的编码，是用于识别全类型机构身份的代码。 附：机构信用代码的五大属性 （二）机构信用代码包含信息图 （三）机构信用代码与其他几个机构代码的比较 （四）与现有其它各类机构代码的关系 一是：机构信用代码属于新生代码，不影响现有其他机构代码的使用； 二是：机构信用代码与现有机构代码是整体与局部的关系，机构信用代码覆盖现有全部机构代码； 三是：机构信用代码是现有机构代码连接的桥梁，通过机构信用代码可以把现有机构代码连接起来，实现信用信息共享。 （五）机构信用代码发放的对象：有24类 （1）企业法人：在工商部门登记注册、取得法人登记证书的机构 。 （2）企业法人外的其他企业：包括企业法人的分公司、办事处、个人独资企业、合伙企业等 。 （3）农民专业合作社。 （4）生产经营性的分支机构。 （5）非生产经营性的分支机构 。 （6）事业法人：依法取得法人登记证书的事业单位，如学校、医院等 。 （7）未登记的事业单位。 （8）已登记事业法人的分支机构。 （9）未登记事业单位的分支机构 。 （10）机关法人：包括人大、政协、民主党派、政府及部门、法院、检察院、部队、武警等。 （11）机关的内设机构 （12）机关的下设机构 （13）街道乡镇 （14）街道乡镇的内设机构 （15）机关的二级内设机构 （16）社会团体：依法取得民政部门颁发的社会团体法人登记证书的团体。 （17）民办非企业：依法取得民政部门颁发的民办非企业单位登记证书的各类民办学校、文艺团体、职业培训中心、福利院、人才交流中心等。 （18）基金会：依法取得民政部门颁发的基金会法人登记证书的机构。 （19）居委会。 （20）村委会。 （21）律师事务所、司法鉴定所。 （22）宗教：包括寺、庙等宗教组织。 （23）境外在境内成立的机构 。 （24）其他：包括个体工商户、非常设性机构等。 （六）机构信用代码编码及规则（详见接口规范） 1、编码组成： 由数字和字母组成，共18位；包含5个 数据段，从左至右依次是1位准入登记 管理机构类别、2位机构类别、6位行 政区划代码、８位顺序号、1位校验码 2、编码基础： 开户许可证核准号（顺序号的来源） 3、编码规则： 准入登记管理机构类别——工商、编办、民政、宗教、司法、银、证、保监等部门； 机构类别——企业法人、事业法人、社会团体、内设机构等； 行政区划代码——省、市（州）、县三级代码，共6位； 顺序号——取结算账户开户许可证核准号中的顺序号； 校验码——系统自动生成。 机构信用代码编码示例 例：“湖南楚风家具设计配套工程有限公司”的机构信用代码为”G1043011101715960R”。 （七）机构信用代码证及样例  （八）机构信用代码管理系统 机构信用代码管理系统运行于人民银行业务网，通过金融网间互联平台对外联机构（主要是银行业金融机构）提供服务，具备独立、完整的用户管理体系。 三、机构信用代码工作流程 （一）机构信用代码的推广 ---信息采集、代码证发放 （二）机构信用代码的应用 ---反洗钱等多领域的运用 具体要求详见《关于深入做好新疆机构信用 代码推广应用工作的