《个人理财》练习题1讲解.docVIP

《个人理财》练习题一、单选题：1、应当先履行债务的合同一方已经掌握确凿的证据证明合同对方的经济状况，严重恶化，所以先行终止了债务履行，这种权利是指(???? )。A.不安抗辩权B.同时履行抗辩权C.先履行抗辩权 D.后履行抗辩权2、 客户信息可以分为财务信息和非财务信息，下列属于财务信息的有(???? )。A.客户当前的收支状况B.客户的社会地位C.客户的年龄D.客户的投资偏好3、 下列关于资产配置组合模型的说法，不正确的是(???? )。A.金字塔型结构具有很好的安全性和稳定性B.哑铃型结构可以充分地享受黄金投资周期的收益C.纺锤型结构适合成熟市场D.梭镖型结构属于风险较低的一种资产结构4、 一张面值为100元的附息债券，期限10年，息票率为10％，如果当时的市场利率为10％，则债券价格是(???? )元。 A.100 B.110 C.90 D.121 5、(???? )的投资份额是可以不固定的。A.封闭式基金B.契约式基金C.开放式基金D.公司型基金6、(???? )对证券投资基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见。A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.中央登记结算公司 7、(???? )反映的是客户在主观上对风险的基本度量，这也是影响人们对风险态度的心理因素。 A.风险偏好B.风险承受力C.风险认知度D.风险承受态度8、(???? )开办需要批准的个人理财业务，应由其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请，由中国银行业监督管理委员会审批。A.中资商业银行(不包括城市商业银行和农村商业银行)B.城市商业银行C.农村商业银行D.外资独资银行9、(???? )是证券发行和交易制度的核心。A.公平原则B.公开原则C.公正原则D.平衡原则10、(???? )投资份额是可　　的以不固定的。A.封闭式基金B.契约式基金C.开放式基金D.公司型基金11、《民法通则》 规定，(???? )可以开办个人理财业务。A. 十岁以上的未成年人B.不能辨别自己行为的人C.十岁以下的未成年人D.限制民事行为能力人的监护人12、《民法通则》将法人分为企业法人、机关法人、事业单位法人和社会团体法人四类，这是按照(???? )为标准划分的。 A.法人所在的地点B.法人注册的名称C.法人活动的性质D.法人资产的多少13、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括(???? )。A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料B.商业银行未按客户指令进行操作C.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品的 D.挪用单独管理的客户资产的14、《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》规定，商业银行可以集合境内机构和居民个人的人民币资金购汇投资境外(???? )。A.固定收益类产品B.股权类产品C.基金类产品D.衍生产品15、《证券法》规定，证券公司客户的交易结算资金应当存放在(???? )，以每个客户的名义单独立户管理。A.商业银行B.证券公司C.登记结算公司D.证券交易所二、多选题：1、(???? )明显违反了从业人员职业操守中监管规避的准则。A.从业人员热情地为客户提供理财咨询方案，包括向客户提供规避监管的意见B.从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议，利用所在机构的资源提供便利C.从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律，建议客户可以经由第三人代其申请，以规避法律约束。D.对某客户为规避监管而办理的业务，不按内部流程进行必要的汇报E.为达成交易，从业人员让客户重新提交真实信息，以便顺利提交审核 答案：ACD2、在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的相关资产的账单，账单应列明(???? )。A.资产变动B.收入和费用 C.期末资产估值 D.理财计划投资方向E.理财计划收益 3、商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取(???? )措施。A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品B.建议商业银行调整主管理财业务的负责人C.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人D.建议商业银行调整相关风险管理部门负责人E.建议商业银行调整相关内部审计部门负责人 4、《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》规定从事境外理财的商业银行应(???? )。A.在收到外汇局购汇额度的批准后，与境内托管人签订托管协议，开设托管帐户，在境内托管账户开设之日起10日内，向外汇局报送正式托管协议B.在发售产品时，向投资者全面详细的告知投资计划、