理财20140629PM2解析.docVIP

银行从业资格-个人理财 单选题： QDII是指（ ） A． B． C． D． 个人理财业务管理部门的内部调查监督，应重点检查（ ）的情况。 A． B． C． D． 下列关于期货交易保证金制度的说法，错误的是（ ）。 A． B． C． D． 商业银行开展个人理财业务存在（ ）情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任 A． B． C． D． 当发生银行理财业务突发时间后，错误的处置措施是（ ）。 A． B． C． D． 保险规划具有（ ）的功能。 A． B． C． D． 在个人理财顾问服务的风险管理中，（ ）提供独立的风险评估报告，定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。 A． B． C． D． 下列理财目标中属于短期目标的是（ ）。 A． B． C． D． 李先生和李太太一家的资产负债表中资产总额是1,00,000元，其中现金20,000元，开放式货币基金30,000，银行活期存款10,000元，股票200,000万元，汽车100,000元，三年期国债100，000元，家具50,000元，住宅490,000元。则该夫妇的流动资产与总资产的比率是（ ）。 A． B． C． D． 商业银行应当采用科学合理的方法对拟销售的理财产品自主进行风险评级，评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并课根据实际情况进一步细分。 A． B． C． D． 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，保证收益理财计划中的保证收益（ ）。 A． B． C． D． 投资者持有一份10月份到期的小麦期货合约多头头寸，为了冲销投资者的10月小麦期货合约头寸，投资者应该（ ）。 A． B． C． D． “收入以双心家庭为主，支出随成员固定而趋于稳定，但子女上大学后学杂费用负担重。”上述家庭收入及支出特征是指家庭生命周期的（ ）阶段。 A． B． C． D． 客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应（ ）。 A． B． C． D． 商业银行应配备与开展个人理财业务相关适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（ ）小时。 A． B． C． D． 根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行对于销售的保本浮动收益理财计划，风险提示的内容应至少包括（ ）。 A． B． C． D． 张先生每月的生活支出为5000元，每月还贷支出为2000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（ ）。 A． B． C． D． 钱先生去年与某银行签订了理财协议，将存款、债券和股票账户委托给该银行的从业人员小于管理，并明确约定每笔交易确认前小于应取得钱先生的授权。最近，小于意识到央行可能会加息，因此想建议钱先生将债券卖掉。但由于钱先生人在国外旅游，无法取得联系。为及时避免客户损失，小于将钱先生的债券以市场价格销售。第二天，该债券价格下跌了5%。小于的行为违反的原则是（ ）。 A． B． C． D． 商业银行开展个人理财业务，下列行为中须追究责任人的刑事责任的是（ ）。 A． B． C． D． 在理财顾问服务中，商业银行不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。这一说法体现理财顾问服务的（ ）特点。 A． B． C． D． 黄金ETF投资的资产是（ ）。 A． B． C． D． A银行提供一款理财产品，“稳健收益型理财计划”，该理财产品期限三个月，A银行约定在理财到期日或提前终止日按照2.5%的年收益率向投资者支付理财收益，该产品是（ ）。 A． B． C． D． 一般来说，在投资过程中，愿意承受的风险越大，那么投资的（ ）越高。 A． B． C． D． 商业银行应按照“认识你的交易对手”的原则，与调查合格的保险公司签订相关代理协议或合同，应按照（ ）的原则，审慎选择代销的产品。 A． B． C． D． 商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权，商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件，并至少每（ ）重新确认一次。 A． B． C． D． 被称作“金边债券”的是（ ）。 A． B． C． D． 金融市场是国民经济的“晴雨表”和“气象台”，这体现了金融市场的（ ）。 A． B． C． D． 下列关于我国上市公司的股票的表述，不恰当的是（ ）。 A． B． C． D． 下列关于信托产品的表述，错误的是（ ）。 A． B． C． D． 商业银行境外理财投资，应当委托经中国银监会批准具有托管业务资格的其他境内作为托管人托管其用于