理财业务一部总经理岗位---职位说明书解析.docVIP

理财业务一部总经理岗位 工作职责 工作内容 履职法规依据 分值 考核标准 部门管理 根据公司业务发展规划、制定部门工作计划，合理安排部门人员的分工与协作，指导监督各项工作的实施，提高工作效率和效果，保证部门工作高效有序，完成各项经营指标任务； 规范部门内部管理,组织部门制度、流程的制定和修改及执行情况的实时检查； 指导、审核和督促落实本部门人员培训，提高部门人员专业和整体素质。 公司制度 《员工手册》 理财业务一部总经理岗位职责 《岗位问责管理规定》 第三条：公司实行董事会领导下的总裁负责制度，总裁在授权范围内对公司的日常经营管理活动负责，分管副总裁对分管部门的经营管理活动负责，部门负责人对本部门的经营管理活动负责。 3 内部管理不完善，衔接不顺畅，造成业务无法开展或出现重大失误的，扣3分；未能及时制定部门工作方案，造成公司经营指标不能完成的，扣2.5分；部门相关工作组织不及时，造成不良影响的，扣1.5分。 工作职责 工作内容 履职法规依据 分值 考核标准 市场拓展与客户关系维护、管理 根据公司业务范围划分，在北京及其他地区组织开展理财业务合作，重点开发与银行及其他同业机构之间的业务合作；广泛建立并发展理财业务合作关系。 法律、法规 《理财公司集合资金理财计划管理办法》 第二条：?在中华人民共和国境内设立集合资金理财计划（以下简称理财计划），由理财公司担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益，将两个以上（含两个）委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金理财业务活动，适用本办法“。 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》 商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户群销售理财计划； 第四十五条　商业银行开展个人理财业务实行审批制和报告制。 第五十一条　商业银行开展其他个人理财业务活动，不需要审批，但应按照相关规定及时向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。 公司制度 《员工手册》 业务操作—资金理财：基本概念、业务类别 6 北京地区相关银行走访率不到60%的，扣3分；在周边或其他地区及行业未能有效建立关系达10家的扣4分；客户关系维持不利的，扣1分。 工作职责 工作内容 履职法规依据 分值 考核标准 营销推介理财计划 在理财产品发行期间组织营销活动，拓展客户群体，努力实现公司下达的理财计划推介指标。 法律、法规 《理财公司集合资金理财计划管理办法》 第七条：理财公司推介理财计划信息披露和异地推介相关规定。 第八条：理财公司推介理财计划时禁止的行为要求。 第十六条：理财公司推介理财计划时，可与商业银行签订理财资金代理收付协议。委托人以现金方式认购理财单位，可由商业银行代理收付。理财公司委托商业银行办理理财计划收付业务时，应明确界定双方的权利义务关系。 公司制度： 《员工手册》 中高级理财顾问职责综述：通过对客户的现场咨询服务及高端客户的综合理财服务工作，提升公司理财服务水平，创建品牌理财服务团队，赢得客户资源。 2 营销组织不力，产品推介未实现预期目标的，扣1分；异地推介未向监管部门报告的或在集合资金理财计划中，出现超过50个自然人要求的，此项不得分。 工作职责 工作内容 履职法规依据 分值 考核标准 组织尽职调查与项目上会 组织指导理财经理通过各种手段对来源及运用项目进行尽职调查，组织理财经理进行项目上会 法律法规 《理财公司集合资金理财计划管理办法》 第九条 理财公司设立理财计划，事前应进行尽职调查，就可行性分析、合法性、风险评估、有无关联方交易等事项出具尽职调查报告。 公司制度 《理财资金贷款管理规定》 第七条 贷款调查 经初审符合贷款政策和基本条件的，调查人员进行贷款调查。贷款调查原则上由两名（含）以上业务人员进行。 贷款调查的目的是通过调查，掌握借款人生产经营状况、资产负债结构、发展前景和管理存在的问题，分析借款人的偿债能力和贷款潜在风险，为贷款决策提供准确的信息与依据。贷款调查采取查阅有关资料与实地调查相结合、定性分析与定量分析相结合的方式。 第八条 贷款调查主要内容 （一）审查企业法人营业执照；（二）企业组织架构调查；（三）审查企业注册资本；（四）管理水平调查；（五）经营状况调查；(六)信誉情况调查；（七）发展前景调查；（八）财务状况分析；（九）担保调查；（十）风险分析与风险防范；（十一）项目贷款调查内容；（十二）自然人借款调查；（十三）还款计划调查。 1 尽职调查组织不力或不全面而发生风险的，扣1分；尽职调查报告审查不到位、出现明显纰露的，扣1分；项目上会不及时的，扣1份。 工作职责 工作内容 履职法规依据 分值 考核标准 组织产品设计 根据业务需求，安排理财经理做好产品设计 法律法规 《理财公司管理办法》 第十八条 理财公司可以根据市场需要，按照理财目的、理财财产的种类或者对理