业务部风控部操作流程详解.docVIP

业务操作流程 序号 流 程 具体流程 负责部门 备注 1 项目受理 确定客户融资意向 业务部 《资料清单》《费用清单》 资料收集 2 项目初审 业务部初审 业务部 《初审通知书》 未通过-通知客户调查终止，通过-递交风控部 与客户约定上门调查 3 上门调查 核实资料真实性 业务部 风控部 《现场调查报告》 《谈话笔录》 4 风控委员会评审 考察项目经营、财务及发展情况 风控部 财务部 《二审通知书》 PPT、《风险评估报告》 与融资方实地交流 整理项目疑点，并求证 风控二审 未通过-通知客户调查终止，通过-递交股东会 出具《风险评估报告》与PPT 5 签订借款委托协议 股东会审议，确定份额 股东会 《终审通知书》 《费用清单》 《收款收据》 电话通知是否通过 风控部 与客户签订《融资协议》 风控部 6 签订借款协议 收取咨询费用，准备资金 财务部 《费用清单》《收款收据》 《借款合同》《抵押合同》 《双控协议》《借款借据》 《利息收条》及双方客户信息存档等 准备全套合同文档 风控部 法务部 业务部 7 办理抵押、公证手续 订借款协议、办理抵押登记 财务部 风控部 客户银行帐号、公司财务帐号、《收款收据》 8 办理抵押、公证手续 放款 签订借款协议、办理公