常见针对老年人诈骗方法及预防讲解.ppt

常见针对老年人诈骗方法及预防 莒县公安局法制大队 卢欣 目前，针对老年朋友的诈骗活动在我县时有发生，成为影响社会稳定、破坏公共秩序的涉众型犯罪。 其犯罪手法一直在不断地演变，令人防不胜防 。现将各类诈骗案件的作案手法和防范对策与各位老领导共同学习一下，目的在于提高防范意识，让诈骗分子无可乘之机。 电信诈骗方式及预防 什么是电信诈骗？ 概括的说，就是犯罪分子借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代的网银技术实施的非接触式的诈骗犯罪 。 常见的电信诈骗方式及预防 1 、法院传票  假借法院的名义，电话通知市民要出庭应诉。此类诈骗电话一般打到当事人家中或单位的固定电话，要求接电话的当事人领取诉讼传票。电话内容均由一段电话录音播出，并指示当事人按电话键进入下一级内容。进入下一级后，有冒充法院的工作人员先以事主涉案为由进行恐吓，最后以提供“公证账户”为由，要求当事人将名下存款转入其提供的诈骗账户。 今年4月13日下午，我县刘某家的电话响了。对方自称法院工作人员，有一张刘某的传票。一听有法院传票，刘某吓坏了，赶紧问是怎么回事。对方告诉她，她的身份信息被别人冒用了，银行卡有点问题，具体问题让她跟日照市公安局东港分局的一名警官联系，并给了刘某一个电话。刘某是个文盲，一听自己“犯事”了，赶紧拨打“民警”电话。 “民警”在电话里告诉刘某，赶紧将银行卡里的钱转到“国家安全账户”上，并给了刘某一个银行账户。 刘某信以为真，她分9次给“国家安全账户”打了6万元。到了 4月14日下午，刘某将卡里的钱全部打到“国家安全账户”后，突然感到不对劲，赶紧到县公安局刑警大队报案。 警方到银行查询发现，这个所谓的“安全账户”是北京的，卡里的钱已全部被转走。短短半小时内，这个诈骗团伙多次转账(黑话称“洗车”)，将诈骗赃款从涉案的一级银行卡中迅速分解到多张二级银行卡内，再分解转账到三级银行卡、四级银行卡。最终，这笔钱在台湾分别被取现。 2、购车退税  冒充税务等国家工作人员，让你提供银行卡号，通过银行ATM机转账获取税款。当你到银行准备用ATM机时，犯罪分子让你按照犯罪分子电话提示操作，然后借机划走你的钱。 “你好，按照新的购置轿车政策，你可享受到购车退税。”今年3月4日下午，我县王先生接到一个陌生来电，一个自称车辆管理所的工作人员告知，其在春节期间新购置的轿车，按照政策可享受5000元的退税。听到这个消息，欣喜万分的王先生迅速拿笔，记下了该工作人员提供的“国税局”联系方式。 　　放下电话，沉浸在喜悦中的王先生立即拨通了“国税局”电话，对方称确有此事，让他赶紧带上银行卡、手机到附近的银行网点，“国税局”会通过ATM机转账当场将购车退税款打给他。 王先生当即跑出家门，在振兴路找到一家农业银行，将银行卡插入ATM机后，再次拨通了“国税局”电话。对方表示，不用看ATM上的提示，一定要根据自己说的进行操作。对方先让王先生查询是否收到了购车退税款，王先生表示没有。接着对方称这是国库转账，需要输入密码。于是，信以为真的王先生盲目地根据对方的要求一步步操作，将对方报出的一串数字敲在了键盘上。但实际上，这串密码就是对方的银行账号。王先生按下“确定”的按钮后，目不转睛地盯着屏幕，等着自己账户多出5000元，没想到却发现自己卡内的5000元人民币竟然汇给了对方。 3 、猜猜我是谁？ 先拨通你的电话，让你“猜猜我是谁”，当事人便在熟人中猜测对方身份，此时犯罪分子顺势答应，并称近期要来看望当事人。次日再谎称，来看望当事人的途中出车祸，或嫖娼、吸毒被抓等，向受害人借钱，让当事人汇钱到指定账户。 今年8月8日下午，正在家休息的我县居民刘某接到一个陌生电话，对方要其猜测他是谁，他觉得声音和自己在外地居住的女婿有点像，于是便说了出来。对方立即肯定了他的回答，并要刘某记住他的手机号。次日下午2时，刘某又接到此人电话，说他外孙出了车祸，要刘某借20000元钱给他交住院费，刘某立即按照对方提供的银行账号打了20000元款，后来拨打女婿的电话号码，不料女婿却说自己从来没有打电话给他借钱的事情。此时，刘某才醒悟自己被骗。 4、 短信直接汇款 “请把钱直接汇到××银行账号就可以了……”犯罪分子往往大批群发此类短信，撞大运，骗一个是一个。如：此时正好有一笔业务汇款要办，加上自己业务繁忙，可能会疏于防范，未对汇款的真实身份进行核实，上当受骗的可能性很大。 男子群发短信“请将钱汇到XX卡上”一下收到17万元 今年2月3日，我县某公司经理乔某，正准备将自己购买货物的17万元钱汇走时，突然收到一条短信，内容是：“请将钱汇到卡上，卡号为……”乔某以为是收款人发来的，遂于当天10时许将17万元汇到对方账