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基金基础知识 -----李旭 1、什么是证券投资基金？ 证券投资基金就是集中众多投资者的资金，统一交给专家投资于股票和债券等证券，为众多投资人谋利的一种投资工具。 2、证券投资基金的分类？ 证券投资基金（简称基金）的分类方法有很多，按照基金单位是否可以增加或赎回，基金可以分为开放式基金和封闭式基金。 3：开放式基金和封闭式基金的区别? 封闭式基金发行总额确定 开放式基金是指基金发行总额不固定 二：开放式基金特点 市场选择性 强流动性好 透明度高 便于投资 三： 在国外市场，开放式基金是主要的投资渠道吗？ 基金源于英国，兴盛于美国。基金作为一种集中资金、专家经营、组合投资、分散风险的投资工具,近30年来获得了迅速的发展，截至2000年9月全球开放式基金资产已达121,525亿美元（约人民币100万亿元）。 四： 开放式基金的投资对象有哪些？ 根据有关法律法规，开放式基金的投资范围限于国内依法发行的股票、债券及中国证监会允许基金投资的其他金融工具，同时还要留足一定的现金以确保基金的流动性。 五：开放式基金的收益来源是什么？ 股利收入 利息收入 资本利得 其他收入 六：一只开放式基金要经历哪些主要的时间段？ 开放式基金是基金管理公司为投资者提供的一项产品，经监管机关批准后，开始进行基金的设立募集，在设立募集期内，投资者可以购买基金，但此时基金尚未成立，投资者的认购款项只能存入商业银行，基金经理还不能进行投资。 七：什么是认购、申购和赎回？ 投资者在设立募集期内购买基金称为“认购”。 投资者在基金成立后购买基金称为“申购” 卖出基金称为赎回。 （二）、如何买卖开放式基金 1、 什么时间可以买卖开放式基金？ 投资者需在基金契约规定的开放日办理基金的买卖，目前一般是上海证券交易所、深圳证券交易所的交易日。具体的业务办理时间一般由基金管理人与销售机构确定。 2、 为什么新成立开放式基金时要有封闭期？ 封闭期是指基金成立后有一段不接受赎回的时间段。因为新设立的基金需有相对较长的一段期间逐步依市场状况完成持股的布局。 3：是否封闭期越短越好？ 基金的封闭期如果过短，会出现基金尚未完成布局即必须应付赎回的问题，这样会影响基金单位净值及投资者的权益。 3、 开放式基金有哪些费用？ 开户费认购 费申购费 赎回费 转托管费 非交易过户费 （三）、 基金与其他投资方式的区别 1、 基金与银行储蓄有什么不同？  银行储蓄的目标一般是满足短期需要，例如即时的消费或意外支出。 2、 基金与债券有什么不同？ 债券是政府、金融机构、工商企业等直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，并且承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。 3、 基金与股票有什么不同？  股票是股份有限公司在筹集资本时向出资人发行的股份凭证，代表持有者即股东对公司的所有权。 4：基金是有风险 投资基金是有风险的。换言之,你起初用于购买基金的1万元,存在亏损的可能性。基金既然投资于证券,就要承担基础股票市场和债券市场的投资风险 E：适合长期投资 基金适合于追求稳定收益和低风险的资金进行长期投资。 （四）其他基金的定义 封闭式基金 货币基金 债券基金 股票基金 指数基金 *