2007年04季度反洗钱监管报告.docVIP

含山支行2007年第四季度反洗钱非现场监管报告 巢湖中支财务会计科: 为及时掌握金融机构反洗钱工作情况，加强对金融机构反洗钱工作的日常指导和监管，构建我县反洗钱信息报送网络，促进反洗钱工作的有效开展，依据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》和《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，根据安徽省金融机构反洗钱工作信息报告员工作制度规定。我县从2006年第三季度开始,建立反洗钱非现场监管体系,现将四季度开展情况汇报如下: 一、反洗钱组织机构建设情况 设立反洗钱岗位，具体负责大额和可疑交易记录、分析和报告的；反洗钱内控制度建立及执行情况 制定与反洗钱相关的管理制度、岗位职责和业务操作流程，报人民银行备案。反洗钱内控制度实用性、可靠性实际效果。员工能够了解和掌握本单位反洗钱岗位的职责、业务操作流程和管理制度，能够遵守和执行所制定的各项反洗钱制度。对已经制定的反洗钱内控制度进行，改进和完善的措施。 客户尽职调查情况 客户开立账户时，执行客户尽职调查的情况为客户提供相关银行服务时，执行客户尽职调查的情况个人或单位账户中存在匿名账户、假名账户。 大额和可疑交易报告情况 临柜人员知晓大额和可疑交易报告标准的情况；临柜人员知晓大额和可疑交易报告标准，发生可疑交易时，是否按规定及时、准确报告；配合司法机关及涉嫌洗钱犯罪信息的移送情况 对涉嫌洗钱犯罪信息报告或移送当地公安机关的情况。 协助配合行政司法机关、海关、税务等部门对涉嫌洗钱案件查询、冻结、扣划存款的情况。发生洗钱案件被有关部门处罚。账户资料及交易记录保存情况 反洗钱宣传和业务培训情况 对客户进行反洗钱宣传的情况培训计划情况及经费保证的措施培训实施情况 培训取得的实际效果开展反洗钱工作面临的主要问题和相应的建议。。效开展反洗钱工作难点 2、反洗钱工作机构设置不明确，人员配备不到位。3、金融机构的配合不够给基层央行反洗钱工作带来困难。4、核算系统的缺陷，直接影响了反洗钱工作的效率。5、 6、宣传力度不够，未得到社会的重视。1、加强培训力度，建立一支素质高、业务全、专业能力突出的反洗钱人才队伍。一是要采取“走出去、引进来”和人民银行系统内部“上挂下派”的方式，建立反洗钱人才交流机制，提高基层央行反洗钱人员理论水平和业务技能。,二是由总行牵头，组织开展反洗钱专项培训和学习。统一的培训内容，制定不同层次的反洗钱培训计划，明确不同机构反洗钱工作人员应知应会的技能。三是建立畅通的反洗钱信息传导机制。 ??? 2、加强反洗钱工作的协调力度，建立反洗钱长期协作机制，形成基层反洗钱工作的合力。一是以创建金融安全区为出发点， 3、进一步完善监测手段，提高反洗钱的实战能力。构建对金融机构行内系统的监测体系，增强基层央行对辖内金融机构的透视功能，提高反洗钱监测的及时性和有效性。考虑在现有大额支付系统基础上，增加基层人民银行对辖内金融机构参与者的监测功能，随时观察金融机构行内系统中客户资金的往来情况，及时发现和跟踪可疑交易资金，从而实现对异常资金活动的自动搜集、分析和处理。与此同时，建立起覆盖公安、海关、税务、工商、技术监督等部门的横向计算机网络，使各方面共享监管信息，共同提高打击反洗钱的效率。4、加强现金和账户管理的力度，充分发挥账户管理系统在遏制洗钱犯罪过程中的重要作用。人民银行是银行结算账户的管理机构，加强对开户证明文件真实性和合法性的审核力度，并向有关发证部门核实其所提供的证明文件可靠性。并且对可疑账户进行深入的分析判断，为反洗钱工作打下良好的基础。 5、广泛深入地开展反洗钱工作宣传，提高社会公众对洗钱犯罪的认识力度，共同构筑反洗钱的社会舆论网络。一是要在金融系统内深入开展反洗钱宣传，使它们充分认识到洗钱不仅会影响其经济效益，也会影响其社会效益，要建立金融机构行内人员和社会人员对洗钱活动的举报制度，对经查属实的要给予一定的奖励。二是进一步整合资源，由央行牵头，采取反假人民币宣传的模式，组织金融机构，每年定期开展“反假币、反洗钱宣传周活动”，使反洗钱与反假币一样深入人心，成为人们自觉的意识。四是要加强沟通，注重培养，扩大宣传面，提高相关单位尤其是公安、工商、税务、海关等部门对反洗钱工作的认知、理解和支持，打造良好的反洗钱工作环境，形成全社会共同预防、报告、查处、打击洗钱的合力。含山支行国库会计股