金融理财规划书报告要点S.docVIP

金融理财规划书假设名词解释一、方案摘要： 客户基本情况描述： 家庭成员：夫34岁，技术经理，月收入2000元人民币，年收入8万元人民币，妻35岁，家庭主妇，无收入，孩子5岁，女孩上幼儿园。 每年支出：保险费5000元／年，采暖费1700元／年，还贷15500元／年，（年末开始）孩子托费、才艺学费6000元／年，水、电、煤气等生活费12000元／年。 家庭保险保障：孩子两份（终身万能型寿险），2000元／年，意外险，丈夫两份养老险、意外险，妻子一份养老险。 家庭资产状况：房产两处，一处86平方米，自己住（地点:开原），去年购入，另一处100平方米（地点:铁岭），期房，商业贷款15万元，月还款1300元，2021年还清。股票：12万元，目前存款5000元。 理财目标：两年内为老人购房出资2万元左右，两年内还清贷款。 目前理财问题：月收入较少，去年刚购入一住房，今年又在外地买了另一处住房，准备过两年搬过去，以便孩子上学，有结余想投资基金，但不懂，请教专家。 2.)客户基本状况分析： 客 户 信 息 表 家庭成员 年龄 职 业 学历 身体状况 工作稳定程度 拟退休年龄 拟完成教育 夫 34 技术经理 大专 良好 较稳定 60岁 —— 妻 35 家庭主妇 中专 良好 无 —— —— 孩子 5 幼儿园 —— 良好 无 —— 本科 理财目标： 短期目标：两年后小孩上学10000