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政务类资金 包括财政性资金、政府性基金和社会公共资金 财政性资金包括：税收收入、非税收入，政府债务收入。 社会公共资金：包括社会保障资金、住房公积金、住宅专项维修资金等。 政府性基金：具有专项用途的资金。包括各种基金、资金、附加和专项收费。将养路费、车辆购置附加费、铁路建设基金、电力建设基金、三峡工程建设基金、新菜地开发基金、公路建设基金、民航基础设施建设基金、农村教育费附加、邮电附加、港口建设费、市话初装基金、民航机场管理建设费 区别 财政资金：一是中央转移到地方的专项转移支付；二是地方收取的地方财政专项资金。 政府性基金：属于政府，全额纳入预算管理，实行收支两条线：收入全额上缴国库，先收后支，专款专用； 在预算上单独编列，自求平衡，结余结转下年继续使用。各级财政部门可以自行征收，也可以委托其他机构代征。 社会公共资金：规模相对较小而零散，具体金额不容易统计。 财政部门的收入的资金区分 按财政部门对资金的管理方式不同,分为预算内、预算外。 按政府收入的来源不同，分为税收收入和非税收入。 按照收费管理的特征划分为行政性收费、事业性收费、政府性基金。 联系：存在着内在联系。非税收入由预算外资金演变而来。收费基金是其中的收入类别。在资金内涵上相互交叉。 我行全国政务类资金 　　　截至2012年末，全行共开立政务类单位结算账户（含非税收入收缴、国库集中支付、涉农资金、社保资金和行政事业单位等有关账户）4万余户，日均余额超过3000亿元。 　　　取得了中央财政国库授权支付业务代理银行资格。目前已有220家中央基层预算单位在我行办理零余额账户开户手续。20家省分行、60多家地市分行、400多家县级支行获得了省级、地市级和县市级财政国库集中支付代理银行资格。 政务类存款的重要性 收益高、资金沉淀量大、相对稳定、风险小、维护成本低 1.财政存款稳定、金额较大、收益较高；财政客户结算量大，与银行合作关系稳定，要求合作银行规模大，对银行网点数量及分布要求高，贷款需求少，个性化服务要求高； 2.目前财政部门实施的财政制度为财政国库集中支付制度，财政国库集中支付的核心账户是国库单一账户、财政零余额账户、财政预算单位零余额账户、预算外资金财政专户、特设专户。在这五类账户中, 除国库单一账户在人行国库科 ，其它四类均在代理银行开设； 3.医疗保障体系、社会养老服务体系的不断改革，住房公积金、医保资金、养老基金的规模不断扩大，这些资金或基金一直是各家银行营销的重点，也是我们争取的重要方向。 掌握我国财政的管理模式 财政资金收支两条线管理 国库集中收付的管理模式 预算内外资金并存，预算外资金主要是非税收入，实行专户管理，并逐步纳入预算 国库单一账户体系 收入流、支出流和现金节余存量 财政业务在国库集中收付改革中分别形成了收入流、支出流和现金节余存量三个方面的资金业务。 收入流主要包括非税收入收缴； 支出流主要包括直接支付和授权支付两种形式，直接支付又可细分为政府采购资金和基本建设资金等业务品种； 对现金存量而言，主要是国库现金管理，其中包括本外币保值增值和资金管理业务。 财政收入分类 我行切入点（收入类政务资金） 财政支出分类 我行切入点（支出类政务资金） 营销提示 1.财政部门可开设财政零余额账户、预算外资金财政专户、特设专户； 2.预算单位可开设预算单位零余额账户、工资、公用经费、专项经费、自有资金； 3.实行财政国库集中支付后，谁拥有财政零余额账户，谁就占领了机构业务市场，谁取得财政预算单位零余额账户，谁就取得该单位的综合金融业务， 但代理该业务的目的不是零余额账户 ,而是以零余额账户为中心的关联业务和上下游客户，要围绕财政资金收入和支出两条渠道做好营销工作； 4..财政业务受国家政策影响大，上下级联动性强，要注意加强政策研究、信息共享，经验交流； 5.财政库系统性强，客户忠诚度高，要重视高层营销，关系营销的重要性； 6.加强综合营销、联动营销，营销员工和单位下游客户，如电力公司、自来水公司、市政建设公司等。 营销提示 一方面仍要做好现有财政客户的服务工作，稳定现有财政存款， 另一方面要做好信息、客户、能力的积累工作，时刻做好虎口夺食，进军新领域，厚积薄发的准备。 在营销过程中首先要做好信息收集，理顺信息反馈渠道，信息加工工作；其次要集团作战，创新市场开发体系。政府类客户系统性强，对服务质量要求高，公关难度大，因此要上下联动，集团作战，前后台配合。 营销重点 积极争取财政国库收付代理资格 　　　以总行及各分行取得的本级代理财政国库收付资格为抓手，要做好各级代理财政集中支付、非税收入收缴资格争取工作。 重视零余额账户开户工作 　　　实行财政国库集中支付后，拥有财政零余额账户，也就占领了当地财政业务市场，拥有预