财险承保录单标准化实务规程.pdfVIP

目录 第一章 录单人员岗位职责2 一、录单人员的基本要求2 二、录单人员工作职责2 第二章 机动车辆保险3 一、投保单要素标准3 二、录单标准26 三、检查与核对32 第三章 企财险35 一、承保前准备工作35 二、风险评估工作36 三、录单标准37 四、危险单位划分指引44 1 第一章 录单人员岗位职责 一、录单人员的基本要求 （一）具有较强的事业心和责任心，工作踏实，爱岗敬业； （二）熟悉投保单，了解主要险种承保等相关业务规程； （三）掌握各险种条款、费率、代码、单证情况； （四）能熟练进行计算机自动化操作； （五）具有较强的保密意识，确保条款、单证不失密、不失窃; （六）能较好的与业务员、核保员进行沟通，具备较好的沟通协 调能力。 二、录单人员工作职责 （一）负责投保单的审、保单的录入； （二）打印保险单据，以及粘贴条款、单证清分； （三）协助进行业务档案整理； （四）负责投保咨询工作。 2 第二章 机动车辆保险 一、投保单要素标准 （一）投保人/被保险人情况 1．投保人/被保险人名称/姓名：投保人/被保险人名称一律填写 全称，必须完整、准确，不得使用简称。 （1）投保人/被保险人是“法人或其他组织”时，填写其全称（与 公章名称一致）。 法人是指具有民事权利能力和民事行为能力，并依法享有民事权 利和承担民事义务的组织，包括企业法人、机关法人和社会团体法人。 其他组织是指不具备法人条件的组织，主要包括：法人的分支机 构；企业之间或企业、事业单位之间联营，不具备法人条件的组织； 合伙组织；个体工商户等。 （2）投保人/被保险人是“自然人”时，填写个人姓名 (与被保 险人有效身份证明一致)。 2．与机动车关系：根据投保人/被保险人与投保车辆的所属关系， 选择“所有”或“管理”。如：投保人/被保险人与机动车行驶证上载 明的车主相同时，投保人/ 被保险人与投保车辆的关系为“所有”； 集团公司为其下属公司的车辆统一投保并交付保费时，投保人/被保 险人为集团公司，投保车辆的车辆所有人为其下属公司，此种情况下 投保人/被保险人与车辆的关系则为“管理”。 3．证件类型：根据被保险人提供的证件类型选择。 3 4．证件号码：填写与证件类型相对应的证件号码 （1）投保人为“自然人”时的身份证件号码，含居民身份证、 护照、军官证等。 （2）组织机构代码：投保人/被保险人为“法人或其他组织”时 的组织机构代码。组织机构代码是由国家质量监督局颁布，是对中华 人民共和国境内依法注册、依法登记的机关、企事业单位、社会团体 和民办非企业单位颁发的一个在全国范围内唯一的、始终不变的代码 标识。 6．联系电话：填写投保人/被保险人经办联系人的常用电话号码， 严禁用代理人的电话代替。 7．住址：投保人/被保险人为“法人或其他组织”时填写其主要 办事机构所在地，投保人/被保险人为“自然人”时填写投保人常住 地址，需要精确到门牌号码。 8．邮政编码：填写投保人/被保险人住所的邮政编码。 9．是否涉农：参照《关于对涉农财产险有关定义及业务系统正 确录入信息的通知》相关规定，通常为不涉农。 （二）投保车辆情况 可根据投保车辆具体情况及投保单相关内容，按照机动车行驶证、 机动车辆检验合格证，或查验车辆铭牌记录填写。 1．号牌号码：填写车辆管理机关核发的号牌号码，按照投保车 辆机动车行驶证录入。除字母和数字外，一律不添加点、横杠、空格 等符号（如新 AA6789、粤AB5D56）。 4 （1）未上牌照的车辆填写*-*。 （2）代号编号分类 民用汽车牌照上有省、直辖市、自治区的名称和发