课题1理财规划基础要点.pptx

理财规划基本内涵;教学计划;课程性质;参考书目;考试;导入案例：理财观念之龟兔赛跑;;;;;;;;;;;储蓄;;合作共赢;理财故事;龟兔赛跑的启示; 李嘉诚指出: 所谓理财，就是追求长期而稳定的收益。它不同于投资，更和投机无关。;≠;我要买房;算一算一生需要攒多少钱？;算算一生需要攒多少钱？;理财：解决人生的财务问题;保值、增值、 赚钱、 管钱 花钱;理财规划总体目标----财务安全;理财规划总体目标----财务自由;;理财规划的目标;理财规划的原则;理财规划基础概念之一;生命周期与理财规划;;理财规划基本概念之二;提升财产性收入 储蓄存款继续分流;误区：敢输不敢赢;误区：敢输不敢赢;误区：敢输不敢赢;误区二：敢输不敢赢;中国理财市场高速发展;我们急需理财规划;我们急需理财规划;理财规划基本方法和知识;基本内容;理财规划的整体形象和工作步骤;FP的6个工作步骤;理财的各个知识领域;FP的相关基础知识;理财实务简介;基本内容;家庭资产负债表;;现金流量表;现金流量表构成;课堂讨论;基本内容;客户态度及行为特性 ;生命生涯周期及目标排序;客户投资态度划分;基本内容;设立目标;总目标规划四步曲;人生大事表;课堂讨论;基本内容;为什么要做预算;收入和可支配收入;收入支配;课堂讨论;基本内容;投资需要考虑的因素;先问客户以下问题;风险类别;风险的衡量;金融商品分类;;债券投资策划;债券分类;债券的信用评级;基金;基金投资管理——投资决策流程;股票;投资组合的核心是投资多元化，风险分散化;投资组合给客户带来的好处;;理财规划师在投资操作中的作用;基本内容;风险管理;风险识别;可分散风险与不可分散风险;风险管理的一般程序;如何进行风险管理;基本内容; 长寿成为一种风险;核心问题;基本内容;遗产策划;需要考虑的要素;遗产策划独立于其他策划以客户的目标为主导;策划过程;遗产如何转让;遗嘱;基本内容;税收策划重点;个人所得税的构成;个人所得税税率表;可利用的减免税政策;基本内容;理财规划建议书构成;理财规划建议书说明;理财规划事业的产生与发展;什么是理财规划师;FP的标准定义;理财规划师职业发展;理财规划职业发展;理财规划职业发展;理财规划职业发展;理财规划职业发展;理财规划顾问功能与角色;;;理财中的Plan;;理财规划师的社会作用和发展趋势;理财规划师的职业性质和今后发展趋势;END; 金融专家 理财顾问;两个问题;角色转变的必然性;二、如何拓展能力范围、拓宽职业选择面;理财理念;中国注册理财规划师协会（The Chinese Institute of Certified Financial Planners 简称：CICFP） 于2005 年成立，是经中华人民共和国政府核准香港特区成立的国际社团组织， 为从事金融行业人员提供专业培训、资格认证、后续教育、专业讲座、理财执业等服务。 中国注册理财规划师协会是开发中国注册理财规划师专业资质的被政府认可的机构。目标是建立和维护理财规划领域的职业标准，CFP是目前国际上金融领域最权威的理财规划职业资格，成为财富管理行业职业标准。协会在中国大陆及香港、台湾、新加坡等地共设有 29 个授权机构。会员分布在银行、保险公司、证劵机构、投资公司、理财公司、期货公司、信托公司、财务公司、会计师、税务师、律师事务所等机构 ;网址：;AFP及CFP培训认证项目;AFP 金融理财师证书;CFP注册理财规划师 (Certified Financial Planner)资质 是由中国CFP协会认定的一种最高级别会员资格。 职业??布 现在已经取得中国注册理财规划师协会CFP会员资格的专业人士中，约有三分之二是在银行、基金公司、保险公司等金融机构从业，另外约有三分之一的CFP人员从事独立理财顾问工作。 职业认可 CFP 作为一种理财专业会员资格，已成为大中华范围内开展理财业务认可的通行证。在金融业，拥有多少 CFP 是衡量该机构理财服务水平的重要标准之一。